Heute – rund eine Stunde pro Offerte. Mit myGenny BRO – rund 3 Minuten pro Offerte.
Mit myGenny BRO≈ 280Verträge pro Woche mit demselben Team
Messungen bei unseren Kunden zeigten eine 6- bis 8-mal höhere Produktivität der Mitarbeitenden. Dabei sprechen sie weiterhin mit Kunden, stimmen Bedingungen ab und schliessen Verträge ab. Deshalb rechnet der Rechner mit dem gemessenen Durchschnitt – Faktor 7 – und nicht einfach mit einer Stunde gegenüber 3 Minuten.
01Einmal erfassen statt mehrere Formulare
02Broker- und Online-Tarife nebeneinander
03Deckungen und AVB im Vergleich
Zeit für Kunden statt für Formulare
Weniger Routine. Mehr echtes Gespräch.
Gewohnter Ablauf Mehrere Plattformen
40–60 Minuten
Dieselben Daten in 3 Formulare eingeben
Preise einzeln auf den Websites der Versicherer prüfen
Nach den Berechnungen zum Kunden zurückkehren
Mit myGenny BRO Ein Arbeitsfenster
≈ 3 Minuten
Ein Formular ausfüllen oder Police hochladen
Tarife der angebundenen Versicherungspartner erhalten
Die Wahl direkt im Gespräch besprechen
Zeitangaben aus der Produktbeschreibung. Die tatsächliche Dauer hängt von der Anfrage, der Vollständigkeit der Daten und der Antwort der Versicherer-Plattformen ab.
Vertraulichkeit
Was du uns zeigst, bleibt bei uns.
Deine Versicherer, Konditionen und dein Portfolio sind Geschäftsgeheimnisse. Genau so behandeln wir sie – vom ersten Gespräch an.
Streng vertraulich
Was im Gespräch zur Sprache kommt – Versicherer, Tarife, Volumen, Provisionen –, geben wir an niemanden weiter. Weder an Versicherer noch an andere Broker.
Aufzeichnung nur auf deinen Wunsch
Standardmässig zeichnen wir nichts auf. Eine Aufnahme gibt es nur, wenn du sie ausdrücklich verlangst.
Daten werden gelöscht
Unterlagen und Beispielwerte, die du uns für die Berechnung gibst, löschen wir nach dem Gespräch. Auf Wunsch bestätigen wir die Löschung schriftlich.
Keine Kundendaten nötig
Für die Demo reichen Parameter: Versicherungsart, Deckung, Selbstbehalt. Namen und Personendaten deiner Kunden brauchen wir nicht.
FAQ
Häufige Fragen
Erhält ein anderes Unternehmen Zugriff auf meinen Kundenbestand?
Nein. Dein Kundenbestand bleibt deiner. myGenny BRO ist ein Werkzeug für deine Arbeit als Broker, kein Marktplatz. Wir verkaufen keine Leads, kontaktieren deine Kunden nicht und geben ihre Daten nicht an andere Broker weiter.
Ein Versicherer erhält nur die Anfrage, die du selbst an ihn richtest – genau wie heute über seine Broker-Plattform. Deinen gesamten Bestand musst du nie hochladen: Du erfasst pro Anfrage nur die Angaben, die für die Berechnung der Offerte nötig sind.
Die Offerten bleiben in deinen Konten auf den Plattformen der Versicherer. Jeden Eintrag in myGenny BRO kannst du jederzeit löschen.
Hilft mir myGenny BRO bei der Arbeit – oder drückt es meine Courtage?
myGenny BRO hilft dir beim Vergleichen. Es berechnet keine Rabatte und trifft keine geschäftlichen Entscheidungen für dich. Du siehst die Prämien aus deinen Broker-Plattformen neben den Prämien, die dieselben Versicherer auf ihren Websites anbieten. Ob und in welcher Höhe du einem Kunden einen Rabatt gewährst, entscheidest allein du.
Wenn die KI einen Ausschluss übersieht, muss ich dann doch alles selbst prüfen?
Die abschliessende Prüfung der Bedingungen, einschliesslich der Ausschlüsse, liegt wie bisher bei dir. Die Offerten erstellen weiterhin die Versicherer selbst, und du prüfst Angaben und Bedingungen, bevor du sie deinem Kunden vorlegst. Daran ändert sich nichts.
Was sich ändert, ist der Aufwand davor: myGenny BRO verkürzt die Dateneingabe, das Versenden der Anfragen und den ersten Vergleich. Dieser Vergleich gibt dir Orientierung, ersetzt aber nicht die Prüfung der Originalofferte.
«Einmal erfassen» – was passiert danach automatisch?
Du füllst das Formular aus oder lädst die bisherige Police deines Kunden hoch. Werden Angaben aus der Police ausgelesen, prüfst und bestätigst du sie. Danach überträgt myGenny BRO die Angaben in die Formulare der ausgewählten Versicherer – auf ihren Broker-Plattformen, über Branchenplattformen oder in ihren Online-Rechnern.
Die Prämien erscheinen nebeneinander, zusammen mit Selbstbehalt und Deckung, damit du die Angebote direkt vergleichen kannst. Ist eine automatische Berechnung nicht möglich – etwa weil zusätzliche Angaben fehlen, der Fall eine individuelle Prüfung braucht oder die Plattform des Versicherers nicht erreichbar ist –, zeigt dir myGenny BRO das mit dem Grund an.
Nach dem Vergleich wählst du die Versicherer aus und forderst die Offerten per E-Mail an. Kundengespräch, Abschluss und Unterzeichnung bleiben bei dir.
Produktdemo
Wir rechnen für deine Versicherer und besprechen die Anbindung.
Berechnung an deinem BeispielDu beschreibst eine typische Kundenanfrage – wir rechnen sie live in myGenny BRO.
Deine VersichererWir klären, welche deiner Gesellschaften angebunden werden können und über welchen Kanal.
AnbindungWas wir von dir brauchen, wie der Vertrag zustande kommt und wann du Zugang erhältst.
FormatVideocall
DauerRund 30 Minuten
Was du vorbereitestListe deiner Versicherer und eine typische Anfrage
Ohne Personendaten des Kunden – Parameter genügen: Versicherungsart, Deckung, Selbstbehalt.
VerbindlichkeitDie Demo ist unverbindlich
Ein Vertrag ist nur für die Anbindung nötig: Danach erstellt unser Team dein Konto.
myGennyBROWhite Paper / Schweizer Brokermarkt
myGennyBRO
White Paper / Schweizer Brokermarkt
Mehr beraten. Weniger repetitiv arbeiten.
Digitaler Vergleichs-, Beratungs- und Workflow-Layer für Schweizer Versicherungsbroker
Save / Scale / Grow
Einmal erfassen · mehrfach vergleichen Ihr Brokerverwaltungssystem bleibt bestehen
Praxisleitfaden für Schweizer Versicherungsbroker
01 / White Paper
Ihr Nutzen im Überblick
myGenny BRO ist bereits im Einsatz. Sie analysieren Policen und Offerten, vergleichen Versicherungsleistungen und stellen konkrete Fragen zu Ihren Dokumenten. Die Plattform unterstützt Sie bei der Vorbereitung Ihrer Beratung und entlastet Ihr Team bei wiederkehrenden Arbeitsschritten.
Im Offert- und Vergleichsprozess beansprucht die Aufbereitung von Informationen viel Zeit. Sie nehmen Kundenangaben auf, stellen Unterlagen zusammen und prüfen Prämien, Deckungen und Vertragsdetails. Informationen aus verschiedenen Versichererportalen und Dokumenten müssen anschliessend zu einer belastbaren Entscheidungsgrundlage zusammengeführt werden. myGenny BRO unterstützt Sie genau bei dieser Arbeit: Sie strukturieren die verfügbaren Informationen und nutzen sie für den fachlichen Vergleich. So bleibt mehr Zeit für die Beurteilung des Kundenbedarfs und das persönliche Gespräch.
myGenny BRO ergänzt Ihre bestehende Arbeitsumgebung um Dokumentenanalyse, Vergleich und Entscheidungsunterstützung. Ihr Brokerverwaltungssystem bleibt das führende System für Stammdaten, Bestand und administrative Kernprozesse. Sie bleiben Ansprechpartner Ihres Kunden und treffen die fachliche Entscheidung.
Sie erfassen die relevanten Informationen, laden Policen und Offerten hoch und ergänzen fehlende Kunden- und Risikoangaben. myGenny BRO bereitet die verfügbaren Daten für den Vergleich auf. Prämien, Deckungen, Limiten und Selbstbehalte lassen sich gemeinsam beurteilen. Sie stellen gezielte Fragen zu den Dokumenten und arbeiten die Unterschiede heraus, die für Ihren Kunden wichtig sind. Auch vorliegende Onlineangebote können Sie in die Beurteilung einbeziehen. So erkennen Sie Unterschiede zwischen Preis und Leistungsumfang und bereiten Ihre Argumentation für das Kundengespräch vor. Sie prüfen die Ergebnisse und formulieren Ihre Empfehlung auf Grundlage der massgeblichen Unterlagen.
In einer zweiten Ausbaustufe kann myGenny als White-Label-Kundenplattform unter der Marke des Brokers eingesetzt werden. Kunden erhalten damit einen digitalen Zugang, um Erneuerungen und Vertragsabschlüsse digital zu erledigen oder Deckungsfragen zu stellen.
Der wirtschaftliche Nutzen lässt sich entlang von drei Ebenen messen:
SAVE: Weniger repetitive Dateneingabe, Recherche und manuelle Vergleichsarbeit.
SCALE: Mehr Fälle mit bestehenden Ressourcen bearbeiten und Beratungsprozesse standardisieren.
GROW: Die gleiche Infrastruktur im zweiten Schritt für digitale Bestandespflege, Cross-Selling und zusätzliche Kundeninteraktionen nutzen.
02 / White Paper
Der heutige Prozess bindet qualifizierte Zeit in repetitiven Abläufen
In Ihrem Brokeralltag ist qualifizierte Zeit eine wertvolle Ressource. Neben der Beratung bearbeiten Sie Kundenangaben, suchen Vertragsdetails und bereiten Offerten auf. Gerade wenn mehrere Versicherer einbezogen werden, wiederholen sich viele dieser Arbeitsschritte. myGenny BRO unterstützt Sie dabei, Informationen strukturiert zu nutzen und die Vorbereitung Ihrer Vergleiche zu vereinfachen. So setzen Sie Ihre Erfahrung dort ein, wo sie besonders zählt: bei der fachlichen Beurteilung und im Gespräch mit Ihren Kunden.
Der Vergleich beginnt häufig mit manueller Datenerfassung
Ein typischer Offertprozess startet mit einer Kundenanfrage, einer bestehenden Police oder einer anstehenden Vertragsüberprüfung. Sie nehmen Kunden-, Risiko- und Deckungsinformationen auf und wählen die Versicherer aus, deren Angebote Sie berücksichtigen möchten. Anschliessend folgen häufig diese Arbeitsschritte:
01Kundenanfrage
02Kunden- und Risikodaten aufnehmen
03Versicherer A auswählen und Daten erfassen
04Versicherer B auswählen und Daten erneut erfassen
05Versicherer C auswählen und Daten erneut erfassen
06Offerten und Dokumente zusammentragen
07Prämien und Deckungen vergleichen
08Unterschiede bewerten
09Empfehlung für den Kunden vorbereiten
Je mehr Versicherer Sie einbeziehen, desto mehr Informationen müssen Sie zusammenführen. Auch bei digitalen Versichererportalen bleibt der übergreifende Vergleich eine eigene Aufgabe. Sie prüfen die Unterlagen, bewerten Unterschiede und bereiten daraus eine Empfehlung für Ihren Kunden vor.
Dabei entstehen weitere manuelle Arbeitsschritte:
Prämien und Selbstbehalte gegenüberstellen,
Deckungsunterschiede identifizieren,
Limiten und Ausschlüsse prüfen,
relevante Vertragsdetails in Dokumenten suchen,
Unterschiede für den konkreten Kundenfall bewerten,
Rückfragen zu einzelnen Angeboten klären,
die Empfehlung für den Kunden nachvollziehbar dokumentieren.
Diese Aufgaben erfordern Ihr Fachwissen. Gleichzeitig beanspruchen Suche, Strukturierung und Aufbereitung Zeit, die Ihnen für die eigentliche Beratung und Kundenbetreuung zur Verfügung stehen könnte.
Drei Aufgaben in Ihrem Arbeitsalltag
1. Mehrfacheingabe
Dieselben Kunden- und Risikoinformationen müssen für verschiedene Anbieter mehrfach verarbeitet werden.
2. Manueller Vergleich
Eine Offerte liefert einen Preis und eine Deckung, aber noch keine unmittelbar vergleichbare Entscheidungsgrundlage. Unterschiede müssen identifiziert und fachlich eingeordnet werden. Die Onlineangebote der Versicherer müssen manuell abgefragt werden.
3. Begrenzte Skalierbarkeit
Steigt das Offertvolumen, steigt ohne zusätzliche Automatisierung auch der operative Aufwand. Wachstum erfordert damit häufig zusätzliche Fach- oder Backoffice-Ressourcen.
Sie müssen Ihre bestehende Systemlandschaft dafür nicht vollständig ersetzen. Ihr Verwaltungssystem übernimmt weiterhin Stammdaten-, Bestands- und Vertragsverwaltung. myGenny BRO ergänzt die Arbeit zwischen der Aufnahme von Kundeninformationen und Ihrer Empfehlung: Sie strukturieren Unterlagen, vergleichen mehrere Angebote und klären konkrete Fragen. So nutzen Sie vorhandene Informationen gezielter und konzentrieren Ihre fachliche Arbeit auf die Unterschiede, die für den Kunden entscheidend sind.
03 / White Paper
Einmal erfassen und mehrfach vergleichen
Mit myGenny BRO erfassen Sie relevante Informationen und bereiten mehrere Angebote für den fachlichen Vergleich auf. Die Plattform strukturiert die verfügbaren Daten und macht sie für Ihre weitere Analyse zugänglich. Sie arbeiten auf einer gemeinsamen Informationsbasis, stellen konkrete Fragen und nutzen die Ergebnisse für die Vorbereitung Ihrer Beratung.
Ihr Brokerverwaltungssystem bleibt das führende System für Bestands- und Stammdaten. Sie bleiben Kundenbroker und verantwortlicher Versicherungsvermittler. myGenny BRO ergänzt Ihre bestehende Umgebung um Dokumentenanalyse, Vergleich und Entscheidungsunterstützung. Sie prüfen die Ergebnisse und beraten Ihre Kunden.
Der Prozess kann mit unterschiedlichen Ausgangslagen starten:
eine bestehende Police wird hochgeladen,
Risiko- und Bedarfsinformationen werden manuell erfasst,
fehlende Angaben werden gezielt ergänzt.
myGenny BRO analysiert die verfügbaren Informationen und führt sie für den Vergleich zusammen. Sie nutzen die Kunden- und Vertragsangaben als gemeinsame Grundlage, um mehrere Angebote zu beurteilen. Welche Unterlagen und ergänzenden Angaben Sie benötigen, richtet sich nach Ihrem Kundenfall und der konkreten Fragestellung.
Kundenfall einmal strukturiert erfassen → mehrere Angebote auf derselben Informationsbasis vergleichen.
Sie erhalten eine strukturierte Grundlage für Ihre Beurteilung. Je nach Produkt und Inhalt der bereitgestellten Unterlagen vergleichen Sie unter anderem:
Prämien,
Selbstbehalte,
Deckungen,
Deckungslimiten,
relevante Leistungseinschlüsse und -ausschlüsse,
Unterschiede zwischen Varianten.
Mit myGenny BRO arbeiten Sie über die Vergleichstabelle hinaus. Sie stellen konkrete Fragen zu den Dokumenten und analysieren die für Ihren Kunden relevanten Unterschiede. So richten Sie die weitere Prüfung gezielt auf Deckungen, Limiten und Vertragsdetails aus, statt jedes Dokument erneut vollständig nach einzelnen Angaben zu durchsuchen.
Sie bleiben der fachliche Entscheider. myGenny BRO strukturiert Informationen und unterstützt Sie bei der Vorbereitung einer fundierten Beratung. Sie beurteilen die Ergebnisse im Zusammenhang mit dem Kundenbedarf und prüfen die entscheidenden Aussagen anhand der massgeblichen Vertragsunterlagen.
Gerade bei Deckungsfragen erleichtert Ihnen die interaktive Analyse die Vorbereitung. Sie fragen nach einer konkreten Leistung oder einem Unterschied zwischen den vorliegenden Angeboten. myGenny BRO unterstützt die Auswertung der bereitgestellten Dokumente. Sie prüfen die relevanten Klauseln, klären offene Punkte und ordnen das Ergebnis fachlich ein. So konzentrieren Sie Ihre Recherche auf die Fragen, die für die Empfehlung tatsächlich wichtig sind.
Ihre Kunden können bei vielen Versicherern selbst online Preise berechnen. Entsprechend wichtig ist es, solche Angebote im Beratungsgespräch fachlich einzuordnen. Beziehen Sie vorliegende Onlineangebote in Ihre Beurteilung ein, wenn sie für den Kundenfall relevant sind. Mit myGenny BRO vergleichen Sie die verfügbaren Informationen und arbeiten Unterschiede heraus. So erklären Sie Ihrem Kunden, wie sich Preis und Leistungsumfang zum Brokerangebot verhalten.
Sie können beispielsweise:
Preisunterschiede frühzeitig erkennen,
unterschiedliche Deckungsumfänge erklären,
mögliche Kundeneinwände antizipieren,
Preis und Leistung gemeinsam einordnen,
den Mehrwert Ihrer Beratung konkret darstellen.
Ein günstigeres Onlineangebot ist nicht automatisch die passendere Lösung. Entscheidend ist, dass Sie die Unterschiede kennen und Ihrem Kunden Preis und Leistung nachvollziehbar erklären.
Mit myGenny BRO verbinden Sie drei Arbeitsschritte:
Erfassen: Kundeninformationen und Dokumente einmal aufnehmen und strukturieren.
Vergleichen: Mehrere Angebote auf derselben Datengrundlage gegenüberstellen.
Verstehen und beraten: Unterschiede interaktiv analysieren, Fragen beantworten und die Entscheidung nachvollziehbar vorbereiten.
Sie nutzen myGenny BRO für die strukturierte Vorbereitung Ihrer Beratung. Ihr bestehendes Verwaltungssystem bleibt erhalten; Ihre fachliche Beurteilung und der Kontakt zum Kunden stehen weiterhin im Mittelpunkt.
04 / White Paper
Weniger Aufwand und mehr produktive Beratungszeit führen zu mehr ROI
Den Nutzen von myGenny BRO beurteilen Sie an Ihrer täglichen Arbeit: Wie viel Zeit benötigen Sie für Datenerfassung, Offertaufbereitung, Vergleich und Recherche? Die Plattform unterstützt Sie bei diesen wiederkehrenden Aufgaben. Messen Sie den gesamten Aufwand einschliesslich Ihrer abschliessenden Prüfung, um den Zeitgewinn für Ihr Team realistisch einzuordnen.
Im nächsten Schritt entsteht daraus ein Skalierungseffekt: Wenn weniger Zeit für manuelle Eingaben und Informationssuche benötigt wird, können bestehende Teams mehr Fälle bearbeiten oder mehr Zeit in Beratung und Kundenbetreuung investieren.
Ein wesentlicher Effizienzhebel entsteht durch die Reduktion wiederholter Eingaben. Kunden-, Risiko- und Vertragsinformationen werden einmal strukturiert aufgenommen und können anschliessend für mehrere Vergleichs- und Offertprozesse verwendet werden. Der wirtschaftliche Effekt lässt sich mit wenigen Kennzahlen abschätzen:
Jährliches Einsparpotenzial = Anzahl Offertfälle × eingesparte Bearbeitungszeit pro Fall × Vollkosten der eingesetzten Ressourcen
Dabei geht es nicht nur um die Zeit, die unmittelbar beim Ausfüllen eines Formulars entsteht. Relevant sind auch Begleittätigkeiten wie das Übertragen von Informationen aus Policen, das Nachschlagen bereits vorhandener Angaben oder das erneute Strukturieren derselben Kundendaten für unterschiedliche Anbieter.
Möglicher Effizienzhebel
Kennzahl
Ihr Wert
Offertfälle pro Jahr
2000
Durchschnittlich verglichene Anbieter
3 Anbieter
Heutige Bearbeitungszeit pro Anbieter
10 Min.
Heutige Bearbeitungszeit pro Vergleich
10 Min.
Heutige Bearbeitungszeit Total
40 Min.
Erwartete Zeitersparnis pro Vergleich
30 Min.
Vollkosten der eingesetzten Ressource
CHF 100 / Std.
Jährliches Einsparpotenzial
CHF 100'000
Die Dateneingabe ist nur ein Teil des heutigen Aufwands. Nach Eingang mehrerer Offerten beginnt die fachlich anspruchsvollere Arbeit: Der Broker muss unterschiedliche Dokumente lesen, Deckungen gegenüberstellen und relevante Unterschiede für den konkreten Kundenfall herausarbeiten. myGenny unterstützt insbesondere bei:
dem strukturierten Lesen von Offerten und Versicherungsdokumenten,
der Gegenüberstellung von Deckungen und Limiten,
der Identifikation relevanter Leistungsunterschiede,
dem Auffinden spezifischer Klauseln oder Deckungsfragen,
der Beantwortung konkreter Fragen zu den verglichenen Angeboten.
Fragen wie «Wie unterscheiden sich diese beiden Angebote bei der Parkschadendeckung?» stellen Sie direkt zu den bereitgestellten Dokumenten. So richten Sie Ihre weitere Prüfung gezielt auf die relevanten Unterschiede aus.
Sie verwenden weniger Zeit auf wiederholte Suche und manuelle Aufbereitung. Die gewonnene Kapazität nutzen Sie für die fachliche Einordnung, das Kundengespräch und die Vorbereitung Ihrer Empfehlung.
Für Ihre Arbeit zählen Geschwindigkeit, Qualität und Nachvollziehbarkeit. myGenny BRO unterstützt Sie dabei, mehrere Angebote strukturiert zu beurteilen. Sie arbeiten relevante Unterschiede heraus und bereiten die Gründe für Ihre Empfehlung vor. Prüfen Sie dabei, ob die vorliegenden Unterlagen für die jeweilige Fragestellung ausreichen.
Das unterstützt Ihre Arbeit durch:
einheitlichere Vergleichslogik über mehrere Fälle hinweg,
strukturierte Darstellung von Deckungsunterschieden,
nachvollziehbare Entscheidungsgrundlagen,
geringere Abhängigkeit davon, dass einzelne Produktdetails ausschliesslich im Erfahrungswissen einzelner Mitarbeitender vorhanden sind.
Sie treffen die fachliche Entscheidung. myGenny BRO bereitet Informationen für Ihre Beurteilung auf und unterstützt Sie dabei, Unterschiede nachvollziehbar zu erklären. Eine gemeinsame Vorgehensweise im Team erleichtert zudem die Übergabe und Besprechung von Kundenfällen.
Die Online-Konkurrenz in der Beratung einordnen
Kunden bringen häufig einen selbst recherchierten Onlinepreis in das Gespräch mit. Für Sie ist dann entscheidend, welche Leistungen, Selbstbehalte und Bedingungen diesem Preis zugrunde liegen. Beziehen Sie die verfügbaren Angebotsunterlagen in den Vergleich ein. myGenny BRO unterstützt Sie bei der Analyse der Dokumente, damit Sie Unterschiede zwischen dem Onlineangebot und Ihrer Offerte konkret erläutern können.
Damit können Sie:
Preisunterschiede frühzeitig erkennen,
Online- und Brokerangebote auf gleicher Basis einordnen,
Deckungsunterschiede konkret erklären,
mögliche Kundeneinwände antizipieren,
Ihren Beratungsmehrwert sichtbar machen.
Der Mehrwert liegt nicht darin, den günstigsten Preis zu identifizieren. Entscheidend ist, Preis, Leistung und konkreten Kundenbedarf gemeinsam beurteilen zu können.
05 / White Paper
Der digitale Offert- und Vergleichsprozess unter eigenem Brand
Sie nutzen myGenny BRO bereits für Dokumentenanalyse und Offertvergleich. Als weitere Ausbaustufe ist die digitale Kundenbetreuung unter Ihrer eigenen Marke vorgesehen. Eine White-Label-Oberfläche erweitert den Zugang zu Informationen und Serviceangeboten. Welche Funktionen für Ihre Organisation verfügbar und sinnvoll sind, klären Sie gesondert. Ihr Einstieg in die heutige Vergleichsarbeit bleibt davon unabhängig.
Eine solche Kundenoberfläche kann beispielsweise unter Ihrer Marke angeboten werden:
Müller Versicherungsbrokerpowered by myGenny
Über diese Oberfläche können Funktionen gebündelt werden, die heute häufig über verschiedene Kanäle verteilt sind, zum Beispiel:
Policen- und Vertragsübersichten,
Dokumente und Versicherungsunterlagen,
Fragen zu bestehenden Deckungen,
Deckungs- und Optimierungschecks,
Offertanfragen,
Hinweise auf mögliche Beratungsanlässe,
digitale Kommunikation mit dem Broker.
Ihr bestehendes Brokerverwaltungssystem bleibt auch bei einer Erweiterung das führende System für Bestand und administrative Prozesse. Eine ergänzende Kundenoberfläche richtet sich nach Ihren Anforderungen an die digitale Betreuung.
Für Ihre Bestandespflege sind Schäden, Vertragsänderungen und Erneuerungen wichtige Anlässe. Daneben können zusätzliche Fragen zum Versicherungsschutz entstehen. Eine systematische Prüfung der vorliegenden Unterlagen hilft Ihnen, mögliche Gesprächsanlässe zu erkennen und mit dem Kunden zu klären.
Beispielsweise verfügt ein Kunde bereits über:
Motorfahrzeugversicherung,
Privathaftpflicht und Hausratversicherung,
während weitere Themen noch nicht abgedeckt oder aktuell beurteilt wurden, etwa:
Rechtsschutz,
Reiseversicherung.
Ein möglicher zusätzlicher Bedarf ist zunächst ein Anlass für ein Gespräch. Sie klären mit dem Kunden, welche Absicherung bereits besteht, welche Bedürfnisse vorliegen und ob eine weitere Offerte sinnvoll ist.
Für die weitere Ausbaustufe stehen Aufgaben im Fokus wie:
fehlende oder potenziell relevante Deckungen zu identifizieren,
bestehende Versicherungen auf Aktualität zu prüfen,
Veränderungen im Kundenprofil als Anlass für Beratung zu nutzen,
passende Offert- oder Beratungsschritte digital anzustossen.
Eine ergänzende Kundenoberfläche bietet Ihnen zusätzliche Möglichkeiten für die Bestandesbetreuung. Ihre Kunden können Informationen abrufen und Fragen anstossen. Sie legen fest, wie diese Kontakte in Ihre Beratung und Ihre bestehenden Abläufe eingebunden werden. Der konkrete Umfang einer solchen Erweiterung wird separat abgestimmt.
Mögliche Touchpoints sind:
Dokumenten- und Policenzugriff,
Deckungsfragen,
Änderungen der persönlichen Situation,
Optimierungschecks,
Renewal- und Beratungsanlässe,
zusätzliche Versicherungsbedürfnisse.
Digitale Kontaktmöglichkeiten ergänzen Ihre persönliche Betreuung und erleichtern Ihren Kunden den Zugang zu Ihrer Beratung.
Der Nutzen von myGenny entwickelt sich damit entlang von drei Ebenen:
SAVE: Zeit und Prozesskosten reduzieren
Weniger Mehrfacheingaben, weniger manuelle Recherche und weniger Aufwand bei der Aufbereitung von Vergleichen.
↓
SCALE: Mehr Fälle mit bestehenden Ressourcen bearbeiten
Qualifizierte Mitarbeitende verbringen weniger Zeit mit repetitiven Tätigkeiten und können ihre Kapazität stärker für Beratung und Kundenbetreuung einsetzen.
↓
GROW: Den bestehenden Kundenbestand stärker entwickeln
Die gleiche digitale Infrastruktur kann im nächsten Schritt für kontinuierliche Kundeninteraktion, Cross-Selling und digitale Bestandespflege eingesetzt werden.
Ihr unmittelbarer Nutzen beginnt bei der Vorbereitung von Vergleichen und Beratungsgesprächen. Weiterführende Funktionen zur digitalen Kundenbetreuung beurteilen Sie separat: nach Ihrem Bedarf, den verfügbaren Möglichkeiten und dem Nutzen für Ihre Kunden.
06 / White Paper
Für wen ist die Lösung relevant?
myGenny BRO unterstützt Sie, wenn Sie Dokumente analysieren, Angebote vergleichen und Ihre Beratung strukturiert vorbereiten möchten. Ihr bestehendes Verwaltungssystem bleibt erhalten. Entscheidend für Ihren Einstieg ist der konkrete Arbeitsablauf: Wo suchen Sie wiederholt Informationen? Welche Vergleiche beanspruchen viel Zeit? Bei welchen Aufgaben benötigt Ihr Team zusätzliche Unterstützung? Die folgenden Beispiele helfen Ihnen, Ihren Einsatz einzuordnen.
Einsatzmöglichkeiten für Ihre Organisation
Zielgruppe
Typische Herausforderung
myGenny Value Proposition
Kleine Brokerhäuser
Hoher Aufwand pro Offertvergleich und begrenzte Zeit für Recherche und Aufbereitung
Mehr Fälle mit den vorhandenen Ressourcen bearbeiten und repetitive Tätigkeiten reduzieren
Mittlere Brokerhäuser
Unterschiedliche Arbeitsweisen und wachsender Bedarf an einheitlichen Vergleichsprozessen
Einheitlicher Vergleichs-, Beratungs- und Dokumentationsprozess über mehrere Mitarbeitende hinweg
Brokerpools / Netzwerke
Viele selbstständige Broker mit unterschiedlichen Prozessen und technologischer Ausstattung
Eine gemeinsame digitale Vergleichs- und Beratungsinfrastruktur für viele angeschlossene Broker
Brokergruppen
Mehrere Gesellschaften, unterschiedliche Back-Ends und heterogene Prozesse
Ein gemeinsamer Workflow-Layer über bestehenden Systemen, ohne diese vollständig harmonisieren oder ersetzen zu müssen
Ob Sie allein, in einem kleinen Team oder in einer grösseren Organisation arbeiten: Beginnen Sie dort, wo Sie Dokumente regelmässig prüfen und Angebote vergleichen.
Für kleinere Teams zählt vor allem die Entlastung im Tagesgeschäft. In grösseren Organisationen kommen gemeinsame Arbeitsweisen und die Abstimmung zwischen Mitarbeitenden hinzu.
Nutzen Sie myGenny BRO zunächst für einen vertrauten Kundenfall. Laden Sie die relevanten Dokumente hoch, vergleichen Sie die Angebote und stellen Sie Ihre fachlichen Fragen. So sehen Sie direkt, welche Arbeitsschritte einfacher werden und wie Sie die Ergebnisse in Ihrem Beratungsgespräch einsetzen können.
Ihr bestehendes Verwaltungssystem bleibt erhalten. Sie starten mit einem abgegrenzten Anwendungsfall, etwa der Policenanalyse oder dem Vergleich mehrerer Offerten. Anschliessend entscheiden Sie, für welche weiteren Aufgaben und Mitarbeitenden der Einsatz sinnvoll ist. Der Nutzen für Ihren Alltag steht dabei im Mittelpunkt:
Mehr Vergleichs- und Beratungskapazität mit dem bestehenden Team – ohne Systemwechsel.
Beurteilen Sie den Nutzen anhand Ihres Fallvolumens und Ihrer Arbeitsweise. Berücksichtigen Sie dabei die Vorbereitung der Unterlagen, die Analyse und Ihre abschliessende fachliche Prüfung.
myGenny BRO ist bereits im Einsatz. Auch für Brokerpools, Netzwerke und Gruppen bietet die gemeinsame Vergleichsarbeit Ansatzpunkte für die Nutzung.
Als Brokerpool oder Netzwerk prüfen Sie eine gemeinsame Unterstützung für Ihre Mitglieder: Dokumente aufbereiten, Angebote vergleichen und Beratungen vorbereiten. Umfang und Einbindung richten sich nach den Anforderungen Ihrer Organisation.
In einer Brokergruppe arbeiten häufig mehrere Gesellschaften mit unterschiedlichen Systemen und Abläufen. Prüfen Sie, wo eine gemeinsame Vorgehensweise bei Dokumentenanalyse und Vergleich hilfreich ist. Die bestehende Bestandsverwaltung bleibt erhalten; die Einbindung in Ihre Arbeitsabläufe wird anhand Ihrer konkreten Umgebung geklärt.
07 / White Paper
Ihr Brokerverwaltungssystem bleibt bestehen
Ihr Brokerverwaltungssystem bleibt das führende System für Stammdaten, Bestand und Vertragsverwaltung. myGenny BRO ergänzt Ihre Arbeit bei Dokumentenanalyse, Vergleich und Beratungsvorbereitung. Sie nutzen die Plattform für konkrete Kundenfälle und entscheiden, wie Sie die Ergebnisse in Ihre bestehenden Abläufe einbinden.
Starten Sie mit einem konkreten Kundenfall und einem klaren Ziel:
1 Produktlinie
echte Versicherungsvergleiche
Ihre wichtigsten Vergleichsfragen
Laden Sie die relevanten Unterlagen hoch, vergleichen Sie die Angebote und prüfen Sie die Ergebnisse. Beurteilen Sie anschliessend den Zeitaufwand und den Nutzen für Ihre Beratung. Kontaktieren Sie uns für eine Demonstration und Informationen zum Zugang. Gemeinsam klären wir den passenden Einsatzumfang für Ihr Team.
myGenny BRO ist ein Produkt der K2G AG, Baar/Zug, Schweiz.
Fragen zum Produkt? Kontaktieren Sie uns unter info@k2g.ai.
myGennyBRO · Vergleich · Beratung · WorkflowWhite Paper
myGennyBRO
Livre blanc / Marché suisse du courtage
Plus de conseil. Moins de tâches répétitives.
Couche numérique de comparaison, de conseil et de workflow pour les courtiers en assurance suisses
Save / Scale / Grow
Saisir une fois · comparer plusieurs fois Votre système de gestion de courtage reste en place
Guide pratique pour les courtiers en assurance suisses
01 / Livre blanc
Vos avantages en bref
myGenny BRO est déjà en service. Vous analysez des polices et des offres, comparez des prestations d’assurance et posez des questions concrètes sur vos documents. La plateforme vous aide à préparer vos conseils et décharge votre équipe des étapes de travail récurrentes.
Dans le processus d’offre et de comparaison, la préparation des informations prend beaucoup de temps. Vous recueillez les données des clients, rassemblez les documents et vérifiez primes, couvertures et détails contractuels. Les informations provenant de différents portails d’assureurs et de documents doivent ensuite être réunies en une base de décision solide. myGenny BRO vous assiste précisément dans ce travail : vous structurez les informations disponibles et les utilisez pour la comparaison technique. Il vous reste ainsi plus de temps pour évaluer les besoins du client et pour l’entretien personnel.
myGenny BRO complète votre environnement de travail existant par l’analyse de documents, la comparaison et l’aide à la décision. Votre système de gestion de courtage reste le système de référence pour les données de base, le portefeuille et les processus administratifs essentiels. Vous restez l’interlocuteur de votre client et prenez la décision technique.
Vous saisissez les informations pertinentes, téléversez polices et offres et complétez les données manquantes sur le client et le risque. myGenny BRO prépare les données disponibles pour la comparaison. Primes, couvertures, limites et franchises peuvent être évaluées ensemble. Vous posez des questions ciblées sur les documents et faites ressortir les différences importantes pour votre client. Vous pouvez aussi intégrer à l’évaluation des offres en ligne déjà disponibles. Vous identifiez ainsi les écarts entre prix et étendue des prestations et préparez votre argumentation pour l’entretien client. Vous vérifiez les résultats et formulez votre recommandation sur la base des documents déterminants.
Dans une deuxième étape, myGenny peut être utilisé comme plateforme client en marque blanche, sous la marque du courtier. Les clients disposent ainsi d’un accès numérique pour effectuer renouvellements et conclusions de contrats ou poser des questions de couverture.
Le bénéfice économique se mesure sur trois niveaux :
SAVE : moins de saisie répétitive, de recherche et de travail de comparaison manuel.
SCALE : traiter plus de dossiers avec les ressources existantes et standardiser les processus de conseil.
GROW : utiliser la même infrastructure, dans un deuxième temps, pour la gestion numérique du portefeuille, le cross-selling et des interactions clients supplémentaires.
02 / Livre blanc
Le processus actuel immobilise du temps qualifié dans des tâches répétitives
Dans votre quotidien de courtier, le temps qualifié est une ressource précieuse. Outre le conseil, vous traitez les données des clients, recherchez des détails contractuels et préparez des offres. Dès que plusieurs assureurs sont impliqués, nombre de ces étapes se répètent. myGenny BRO vous aide à exploiter les informations de manière structurée et à simplifier la préparation de vos comparaisons. Vous mettez ainsi votre expérience là où elle compte le plus : dans l’évaluation technique et dans l’échange avec vos clients.
La comparaison commence souvent par une saisie manuelle
Un processus d’offre type débute par une demande client, une police existante ou une révision de contrat à venir. Vous recueillez les informations sur le client, le risque et la couverture, puis sélectionnez les assureurs dont vous souhaitez prendre en compte les offres. Suivent ensuite souvent ces étapes :
01Demande du client
02Recueillir les données du client et du risque
03Choisir l’assureur A et saisir les données
04Choisir l’assureur B et saisir à nouveau les données
05Choisir l’assureur C et saisir à nouveau les données
06Rassembler les offres et les documents
07Comparer primes et couvertures
08Évaluer les différences
09Préparer la recommandation pour le client
Plus vous impliquez d’assureurs, plus vous devez rassembler d’informations. Même avec des portails d’assureurs numériques, la comparaison transversale reste une tâche à part entière. Vous examinez les documents, évaluez les différences et en tirez une recommandation pour votre client.
D’autres étapes manuelles s’ajoutent :
mettre en regard primes et franchises,
identifier les différences de couverture,
vérifier limites et exclusions,
rechercher les détails contractuels pertinents dans les documents,
évaluer les différences pour le cas concret du client,
clarifier les questions sur certaines offres,
documenter la recommandation de manière traçable.
Ces tâches exigent votre expertise. Mais la recherche, la structuration et la préparation absorbent un temps qui pourrait être consacré au conseil et au suivi des clients.
Trois tâches de votre quotidien
1. Saisie multiple
Les mêmes informations sur le client et le risque doivent être traitées plusieurs fois pour différents prestataires.
2. Comparaison manuelle
Une offre fournit un prix et une couverture, mais pas encore une base de décision directement comparable. Les différences doivent être identifiées et classées sur le plan technique. Les offres en ligne des assureurs doivent être consultées manuellement.
3. Évolutivité limitée
Quand le volume d’offres augmente, la charge opérationnelle augmente elle aussi, faute d’automatisation supplémentaire. La croissance exige donc souvent des ressources spécialisées ou de back-office supplémentaires.
Vous n’avez pas besoin de remplacer entièrement votre environnement informatique. Votre système de gestion continue d’assurer la gestion des données de base, du portefeuille et des contrats. myGenny BRO complète le travail entre le recueil des informations client et votre recommandation : vous structurez les documents, comparez plusieurs offres et clarifiez des questions concrètes. Vous exploitez ainsi plus efficacement les informations existantes et concentrez votre travail technique sur les différences décisives pour le client.
03 / Livre blanc
Saisir une fois et comparer plusieurs fois
Avec myGenny BRO, vous saisissez les informations pertinentes et préparez plusieurs offres pour la comparaison technique. La plateforme structure les données disponibles et les rend accessibles pour votre analyse. Vous travaillez sur une base d’information commune, posez des questions concrètes et utilisez les résultats pour préparer vos conseils.
Votre système de gestion de courtage reste le système de référence pour le portefeuille et les données de base. Vous restez le courtier du client et l’intermédiaire d’assurance responsable. myGenny BRO complète votre environnement existant par l’analyse de documents, la comparaison et l’aide à la décision. Vous vérifiez les résultats et conseillez vos clients.
Le processus peut démarrer de différentes manières :
une police existante est téléversée,
les informations sur le risque et les besoins sont saisies manuellement,
les données manquantes sont complétées de manière ciblée.
myGenny BRO analyse les informations disponibles et les réunit pour la comparaison. Vous utilisez les données du client et du contrat comme base commune pour évaluer plusieurs offres. Les documents et indications complémentaires nécessaires dépendent de votre cas client et de la question concrète.
Saisir le cas client une fois de manière structurée → comparer plusieurs offres sur la même base d’information.
Vous obtenez une base structurée pour votre évaluation. Selon le produit et le contenu des documents fournis, vous comparez notamment :
les primes,
les franchises,
les couvertures,
les limites de couverture,
les inclusions et exclusions de prestations pertinentes,
les différences entre variantes.
Avec myGenny BRO, vous allez au-delà du tableau comparatif. Vous posez des questions concrètes sur les documents et analysez les différences pertinentes pour votre client. Vous orientez ainsi l’examen sur les couvertures, limites et détails contractuels, au lieu de parcourir à nouveau chaque document en entier à la recherche d’une information.
Vous restez le décideur technique. myGenny BRO structure les informations et vous aide à préparer un conseil fondé. Vous évaluez les résultats au regard des besoins du client et vérifiez les éléments décisifs dans les documents contractuels déterminants.
Pour les questions de couverture en particulier, l’analyse interactive facilite la préparation. Vous interrogez une prestation précise ou une différence entre les offres disponibles. myGenny BRO aide à exploiter les documents fournis. Vous vérifiez les clauses pertinentes, clarifiez les points ouverts et classez le résultat sur le plan technique. Vous concentrez ainsi votre recherche sur les questions réellement importantes pour la recommandation.
Chez de nombreux assureurs, vos clients peuvent calculer eux-mêmes des prix en ligne. Il est d’autant plus important de situer ces offres sur le plan technique lors de l’entretien de conseil. Intégrez les offres en ligne disponibles à votre évaluation lorsqu’elles sont pertinentes pour le cas. Avec myGenny BRO, vous comparez les informations disponibles et faites ressortir les différences. Vous expliquez ainsi à votre client comment le prix et l’étendue des prestations se situent par rapport à l’offre du courtier.
Vous pouvez par exemple :
repérer tôt les écarts de prix,
expliquer des étendues de couverture différentes,
anticiper les objections possibles du client,
évaluer prix et prestations ensemble,
montrer concrètement la valeur ajoutée de votre conseil.
Une offre en ligne moins chère n’est pas automatiquement la solution la plus adaptée. L’essentiel est que vous connaissiez les différences et que vous expliquiez à votre client prix et prestations de manière compréhensible.
Avec myGenny BRO, vous reliez trois étapes de travail :
Saisir : recueillir et structurer une seule fois les informations client et les documents.
Comparer : mettre en regard plusieurs offres sur la même base de données.
Comprendre et conseiller : analyser les différences de manière interactive, répondre aux questions et préparer la décision de manière traçable.
Vous utilisez myGenny BRO pour préparer votre conseil de manière structurée. Votre système de gestion existant est conservé ; votre évaluation technique et le contact avec le client restent au centre.
04 / Livre blanc
Moins d’effort et plus de temps de conseil productif génèrent plus de ROI
Vous évaluez l’utilité de myGenny BRO dans votre travail quotidien : combien de temps consacrez-vous à la saisie des données, à la préparation des offres, à la comparaison et à la recherche ? La plateforme vous assiste dans ces tâches récurrentes. Mesurez l’effort total, y compris votre vérification finale, pour estimer de façon réaliste le gain de temps pour votre équipe.
Il en découle ensuite un effet d’échelle : lorsque la saisie manuelle et la recherche d’informations prennent moins de temps, les équipes existantes peuvent traiter plus de dossiers ou consacrer plus de temps au conseil et au suivi des clients.
La réduction des saisies répétées constitue un levier d’efficacité essentiel. Les informations sur le client, le risque et le contrat sont recueillies une fois de manière structurée, puis réutilisées pour plusieurs processus de comparaison et d’offre. L’effet économique peut être estimé à l’aide de quelques indicateurs :
Potentiel d’économie annuel = nombre de dossiers d’offre × temps de traitement économisé par dossier × coût complet des ressources engagées
Il ne s’agit pas seulement du temps passé à remplir un formulaire. Les activités annexes comptent aussi : reprendre des informations figurant dans les polices, rechercher des données déjà disponibles ou restructurer les mêmes données client pour différents prestataires.
Levier d’efficacité possible
Indicateur
Votre valeur
Dossiers d’offre par an
2000
Nombre moyen de prestataires comparés
3 prestataires
Temps de traitement actuel par prestataire
10 min
Temps de traitement actuel par comparaison
10 min
Temps de traitement actuel total
40 min
Gain de temps attendu par comparaison
30 min
Coût complet de la ressource engagée
CHF 100 / h
Potentiel d’économie annuel
CHF 100'000
La saisie des données n’est qu’une partie de l’effort actuel. Une fois plusieurs offres reçues commence le travail techniquement le plus exigeant : le courtier doit lire différents documents, mettre en regard les couvertures et faire ressortir les différences pertinentes pour le cas concret. myGenny aide en particulier à :
lire de manière structurée offres et documents d’assurance,
mettre en regard couvertures et limites,
identifier les différences de prestations pertinentes,
retrouver des clauses spécifiques ou des questions de couverture,
répondre à des questions concrètes sur les offres comparées.
Des questions comme « En quoi ces deux offres diffèrent-elles pour la couverture des dommages de parking ? » se posent directement sur les documents fournis. Vous orientez ainsi votre examen sur les différences pertinentes.
Vous consacrez moins de temps aux recherches répétées et à la préparation manuelle. Vous utilisez la capacité libérée pour l’évaluation technique, l’entretien client et la préparation de votre recommandation.
Dans votre travail, la rapidité, la qualité et la traçabilité comptent. myGenny BRO vous aide à évaluer plusieurs offres de manière structurée. Vous faites ressortir les différences pertinentes et préparez les motifs de votre recommandation. Vérifiez à cette occasion si les documents disponibles suffisent pour la question posée.
Cela soutient votre travail grâce à :
une logique de comparaison plus homogène d’un dossier à l’autre,
une présentation structurée des différences de couverture,
des bases de décision traçables,
une moindre dépendance à l’égard de connaissances produit détenues uniquement par certains collaborateurs.
Vous prenez la décision technique. myGenny BRO prépare les informations pour votre évaluation et vous aide à expliquer les différences de manière compréhensible. Une méthode commune au sein de l’équipe facilite en outre la transmission et la discussion des dossiers clients.
Situer la concurrence en ligne dans le conseil
Les clients arrivent souvent à l’entretien avec un prix en ligne trouvé eux-mêmes. Ce qui compte alors pour vous, ce sont les prestations, franchises et conditions qui sous-tendent ce prix. Intégrez les documents d’offre disponibles dans la comparaison. myGenny BRO vous aide à analyser les documents afin que vous puissiez expliquer concrètement les différences entre l’offre en ligne et votre offre.
Vous pouvez ainsi :
repérer tôt les écarts de prix,
situer offres en ligne et offres de courtage sur une même base,
expliquer concrètement les différences de couverture,
anticiper les objections possibles du client,
rendre visible la valeur ajoutée de votre conseil.
La valeur ajoutée ne consiste pas à trouver le prix le plus bas. L’essentiel est de pouvoir évaluer ensemble le prix, les prestations et les besoins concrets du client.
05 / Livre blanc
Le processus numérique d’offre et de comparaison sous votre propre marque
Vous utilisez déjà myGenny BRO pour l’analyse de documents et la comparaison d’offres. Comme étape supplémentaire, le suivi client numérique sous votre propre marque est prévu. Une interface en marque blanche élargit l’accès aux informations et aux services. Les fonctions disponibles et pertinentes pour votre organisation se clarifient séparément. Votre utilisation actuelle pour le travail de comparaison n’en dépend pas.
Une telle interface client peut par exemple être proposée sous votre marque :
Müller Courtage en assurancespowered by myGenny
Cette interface permet de regrouper des fonctions aujourd’hui souvent réparties sur différents canaux, par exemple :
aperçus des polices et des contrats,
documents et pièces d’assurance,
questions sur les couvertures existantes,
contrôles de couverture et d’optimisation,
demandes d’offre,
indications sur d’éventuelles occasions de conseil,
communication numérique avec le courtier.
Même en cas d’extension, votre système de gestion de courtage reste le système de référence pour le portefeuille et les processus administratifs. Une interface client complémentaire s’adapte à vos exigences en matière de suivi numérique.
Pour la gestion de votre portefeuille, sinistres, modifications de contrat et renouvellements sont des occasions importantes. D’autres questions sur la protection d’assurance peuvent aussi apparaître. Un examen systématique des documents disponibles vous aide à repérer d’éventuelles occasions d’entretien et à les clarifier avec le client.
Par exemple, un client dispose déjà de :
une assurance véhicule à moteur,
une RC privée et une assurance ménage,
tandis que d’autres thèmes ne sont pas encore couverts ou n’ont pas été évalués récemment, par exemple :
la protection juridique,
l’assurance voyage.
Un éventuel besoin supplémentaire est d’abord l’occasion d’un entretien. Vous clarifiez avec le client la protection existante, ses besoins et l’opportunité d’une nouvelle offre.
Pour l’étape suivante, l’accent est mis sur des tâches telles que :
identifier les couvertures manquantes ou potentiellement pertinentes,
vérifier l’actualité des assurances existantes,
utiliser les changements du profil client comme occasion de conseil,
déclencher numériquement les étapes d’offre ou de conseil appropriées.
Une interface client complémentaire vous offre des possibilités supplémentaires pour le suivi du portefeuille. Vos clients peuvent consulter des informations et poser des questions. Vous définissez comment ces contacts s’intègrent dans votre conseil et vos processus existants. L’étendue concrète d’une telle extension est convenue séparément.
Points de contact possibles :
accès aux documents et aux polices,
questions de couverture,
changements de situation personnelle,
contrôles d’optimisation,
renouvellements et occasions de conseil,
besoins d’assurance supplémentaires.
Les possibilités de contact numériques complètent votre suivi personnel et facilitent l’accès de vos clients à votre conseil.
Le bénéfice de myGenny se développe ainsi sur trois niveaux :
SAVE : réduire le temps et les coûts de processus
Moins de saisies multiples, moins de recherche manuelle et moins d’effort pour préparer les comparaisons.
↓
SCALE : traiter plus de dossiers avec les ressources existantes
Les collaborateurs qualifiés passent moins de temps sur des tâches répétitives et peuvent consacrer davantage leur capacité au conseil et au suivi des clients.
↓
GROW : développer davantage le portefeuille existant
La même infrastructure numérique peut ensuite servir à l’interaction continue avec les clients, au cross-selling et à la gestion numérique du portefeuille.
Votre bénéfice immédiat commence avec la préparation des comparaisons et des entretiens de conseil. Vous évaluez séparément les fonctions avancées de suivi client numérique : selon vos besoins, les possibilités disponibles et l’utilité pour vos clients.
06 / Livre blanc
À qui s’adresse la solution ?
myGenny BRO vous assiste lorsque vous souhaitez analyser des documents, comparer des offres et préparer votre conseil de manière structurée. Votre système de gestion existant est conservé. Le point de départ décisif est votre flux de travail concret : où recherchez-vous des informations de manière répétée ? Quelles comparaisons prennent beaucoup de temps ? Pour quelles tâches votre équipe a-t-elle besoin d’un soutien supplémentaire ? Les exemples suivants vous aident à situer votre utilisation.
Possibilités d’utilisation pour votre organisation
Groupe cible
Défi typique
Proposition de valeur myGenny
Petits cabinets de courtage
Effort élevé par comparaison d’offres et temps limité pour la recherche et la préparation
Traiter plus de dossiers avec les ressources existantes et réduire les tâches répétitives
Cabinets de courtage de taille moyenne
Méthodes de travail différentes et besoin croissant de processus de comparaison homogènes
Un processus de comparaison, de conseil et de documentation homogène pour plusieurs collaborateurs
Pools / réseaux de courtiers
De nombreux courtiers indépendants aux processus et équipements technologiques différents
Une infrastructure numérique commune de comparaison et de conseil pour de nombreux courtiers affiliés
Groupes de courtage
Plusieurs sociétés, des back-ends différents et des processus hétérogènes
Une couche de workflow commune au-dessus des systèmes existants, sans devoir les harmoniser ni les remplacer entièrement
Que vous travailliez seul, en petite équipe ou dans une grande organisation : commencez là où vous examinez régulièrement des documents et comparez des offres.
Pour les petites équipes, l’allègement du travail quotidien compte avant tout. Dans les grandes organisations s’ajoutent des méthodes de travail communes et la coordination entre collaborateurs.
Utilisez d’abord myGenny BRO pour un cas client familier. Téléversez les documents pertinents, comparez les offres et posez vos questions techniques. Vous voyez ainsi directement quelles étapes deviennent plus simples et comment utiliser les résultats dans votre entretien de conseil.
Votre système de gestion existant est conservé. Vous commencez par un cas d’usage délimité, par exemple l’analyse de polices ou la comparaison de plusieurs offres. Vous décidez ensuite pour quelles autres tâches et quels collaborateurs l’utilisation est pertinente. Le bénéfice pour votre quotidien reste au centre :
Plus de capacité de comparaison et de conseil avec l’équipe existante – sans changer de système.
Évaluez le bénéfice en fonction de votre volume de dossiers et de votre manière de travailler. Tenez compte de la préparation des documents, de l’analyse et de votre vérification technique finale.
myGenny BRO est déjà en service. Pour les pools de courtiers, les réseaux et les groupes aussi, le travail de comparaison commun offre des points d’entrée.
En tant que pool ou réseau de courtiers, vous examinez un soutien commun pour vos membres : préparer des documents, comparer des offres et préparer des conseils. L’étendue et l’intégration dépendent des exigences de votre organisation.
Dans un groupe de courtage, plusieurs sociétés travaillent souvent avec des systèmes et des processus différents. Examinez où une méthode commune pour l’analyse de documents et la comparaison est utile. La gestion de portefeuille existante est conservée ; l’intégration dans vos processus est clarifiée en fonction de votre environnement concret.
07 / Livre blanc
Votre système de gestion de courtage reste en place
Votre système de gestion de courtage reste le système de référence pour les données de base, le portefeuille et la gestion des contrats. myGenny BRO complète votre travail pour l’analyse de documents, la comparaison et la préparation du conseil. Vous utilisez la plateforme pour des cas clients concrets et décidez comment intégrer les résultats dans vos processus existants.
Commencez par un cas client concret et un objectif clair :
1 ligne de produits
de vraies comparaisons d’assurance
vos principales questions de comparaison
Téléversez les documents pertinents, comparez les offres et vérifiez les résultats. Évaluez ensuite le temps investi et le bénéfice pour votre conseil. Contactez-nous pour une démonstration et des informations sur l’accès. Ensemble, nous définissons l’étendue d’utilisation adaptée à votre équipe.
myGenny BRO est un produit de K2G AG, Baar/Zoug, Suisse.
Des questions sur le produit ? Contactez-nous à info@k2g.ai.
Livello digitale di confronto, consulenza e workflow per i broker assicurativi svizzeri
Save / Scale / Grow
Inserire una volta · confrontare più volte Il Suo sistema di gestione broker resta in uso
Guida pratica per i broker assicurativi svizzeri
01 / White paper
I vantaggi in sintesi
myGenny BRO è già in uso. Lei analizza polizze e offerte, confronta prestazioni assicurative e pone domande concrete sui Suoi documenti. La piattaforma La supporta nella preparazione della consulenza e alleggerisce il Suo team dalle attività ricorrenti.
Nel processo di offerta e confronto, la preparazione delle informazioni richiede molto tempo. Lei raccoglie i dati dei clienti, mette insieme la documentazione e verifica premi, coperture e dettagli contrattuali. Le informazioni provenienti da diversi portali degli assicuratori e da vari documenti devono poi confluire in una base decisionale solida. myGenny BRO La supporta proprio in questo lavoro: Lei struttura le informazioni disponibili e le utilizza per il confronto tecnico. Resta così più tempo per valutare le esigenze del cliente e per il colloquio personale.
myGenny BRO integra il Suo ambiente di lavoro esistente con analisi dei documenti, confronto e supporto decisionale. Il Suo sistema di gestione broker resta il sistema di riferimento per dati anagrafici, portafoglio e processi amministrativi fondamentali. Lei resta l’interlocutore del cliente e prende la decisione tecnica.
Lei inserisce le informazioni rilevanti, carica polizze e offerte e completa i dati mancanti su cliente e rischio. myGenny BRO prepara i dati disponibili per il confronto. Premi, coperture, limiti e franchigie possono essere valutati insieme. Lei pone domande mirate sui documenti ed evidenzia le differenze importanti per il Suo cliente. Può includere nella valutazione anche le offerte online già disponibili. In questo modo individua le differenze tra prezzo e portata delle prestazioni e prepara la Sua argomentazione per il colloquio con il cliente. Verifica i risultati e formula la Sua raccomandazione sulla base della documentazione determinante.
In una seconda fase, myGenny può essere impiegato come piattaforma clienti white label con il marchio del broker. I clienti ottengono così un accesso digitale per gestire rinnovi e stipule di contratti o porre domande sulla copertura.
Il beneficio economico si misura su tre livelli:
SAVE: meno inserimento ripetitivo di dati, meno ricerca e meno lavoro di confronto manuale.
SCALE: gestire più casi con le risorse esistenti e standardizzare i processi di consulenza.
GROW: usare la stessa infrastruttura, in un secondo momento, per la gestione digitale del portafoglio, il cross-selling e ulteriori interazioni con i clienti.
02 / White paper
Il processo attuale vincola tempo qualificato in attività ripetitive
Nella Sua quotidianità di broker, il tempo qualificato è una risorsa preziosa. Oltre alla consulenza, Lei elabora i dati dei clienti, cerca dettagli contrattuali e prepara offerte. Soprattutto quando sono coinvolti più assicuratori, molte di queste attività si ripetono. myGenny BRO La aiuta a utilizzare le informazioni in modo strutturato e a semplificare la preparazione dei confronti. Così può impiegare la Sua esperienza dove conta di più: nella valutazione tecnica e nel colloquio con i clienti.
Il confronto inizia spesso con un inserimento manuale dei dati
Un processo d’offerta tipico parte da una richiesta del cliente, da una polizza esistente o da una revisione contrattuale imminente. Lei raccoglie le informazioni su cliente, rischio e copertura e sceglie gli assicuratori di cui intende considerare le offerte. Seguono poi spesso queste attività:
01Richiesta del cliente
02Raccogliere i dati del cliente e del rischio
03Scegliere l’assicuratore A e inserire i dati
04Scegliere l’assicuratore B e inserire di nuovo i dati
05Scegliere l’assicuratore C e inserire di nuovo i dati
06Raccogliere offerte e documenti
07Confrontare premi e coperture
08Valutare le differenze
09Preparare la raccomandazione per il cliente
Più assicuratori coinvolge, più informazioni deve mettere insieme. Anche con i portali digitali degli assicuratori, il confronto trasversale resta un compito a sé. Lei verifica la documentazione, valuta le differenze e ne ricava una raccomandazione per il cliente.
Si aggiungono ulteriori attività manuali:
mettere a confronto premi e franchigie,
individuare le differenze di copertura,
verificare limiti ed esclusioni,
cercare nei documenti i dettagli contrattuali rilevanti,
valutare le differenze per il caso concreto del cliente,
chiarire domande su singole offerte,
documentare la raccomandazione in modo tracciabile.
Questi compiti richiedono la Sua competenza. Allo stesso tempo, ricerca, strutturazione e preparazione assorbono tempo che potrebbe dedicare alla consulenza e all’assistenza dei clienti.
Tre compiti nel Suo lavoro quotidiano
1. Inserimento multiplo
Le stesse informazioni su cliente e rischio devono essere elaborate più volte per diversi fornitori.
2. Confronto manuale
Un’offerta fornisce un prezzo e una copertura, ma non ancora una base decisionale direttamente confrontabile. Le differenze vanno individuate e inquadrate tecnicamente. Le offerte online degli assicuratori devono essere consultate manualmente.
3. Scalabilità limitata
Se il volume di offerte cresce, senza ulteriore automazione cresce anche il carico operativo. La crescita richiede quindi spesso risorse specialistiche o di back office aggiuntive.
Non deve sostituire completamente il Suo panorama di sistemi. Il Suo sistema di gestione continua a occuparsi di dati anagrafici, portafoglio e gestione dei contratti. myGenny BRO integra il lavoro tra la raccolta delle informazioni sul cliente e la Sua raccomandazione: Lei struttura la documentazione, confronta più offerte e chiarisce domande concrete. Così utilizza in modo più mirato le informazioni disponibili e concentra il Suo lavoro tecnico sulle differenze decisive per il cliente.
03 / White paper
Inserire una volta e confrontare più volte
Con myGenny BRO Lei inserisce le informazioni rilevanti e prepara più offerte per il confronto tecnico. La piattaforma struttura i dati disponibili e li rende accessibili per l’ulteriore analisi. Lei lavora su una base informativa comune, pone domande concrete e utilizza i risultati per preparare la consulenza.
Il Suo sistema di gestione broker resta il sistema di riferimento per portafoglio e dati anagrafici. Lei resta il broker del cliente e l’intermediario assicurativo responsabile. myGenny BRO integra il Suo ambiente esistente con analisi dei documenti, confronto e supporto decisionale. Lei verifica i risultati e consiglia i Suoi clienti.
Il processo può partire da situazioni diverse:
viene caricata una polizza esistente,
le informazioni su rischio ed esigenze vengono inserite manualmente,
i dati mancanti vengono completati in modo mirato.
myGenny BRO analizza le informazioni disponibili e le riunisce per il confronto. Lei utilizza i dati del cliente e del contratto come base comune per valutare più offerte. Quali documenti e dati aggiuntivi servano dipende dal caso del cliente e dalla domanda concreta.
Inserire una volta il caso del cliente in modo strutturato → confrontare più offerte sulla stessa base informativa.
Ottiene una base strutturata per la Sua valutazione. A seconda del prodotto e del contenuto dei documenti forniti, confronta tra l’altro:
premi,
franchigie,
coperture,
limiti di copertura,
inclusioni ed esclusioni di prestazioni rilevanti,
differenze tra varianti.
Con myGenny BRO va oltre la tabella comparativa. Pone domande concrete sui documenti e analizza le differenze rilevanti per il Suo cliente. Orienta così la verifica in modo mirato su coperture, limiti e dettagli contrattuali, invece di ripercorrere ogni documento per intero alla ricerca di singole informazioni.
Lei resta chi decide sul piano tecnico. myGenny BRO struttura le informazioni e La supporta nella preparazione di una consulenza fondata. Lei valuta i risultati in relazione alle esigenze del cliente e verifica le affermazioni decisive sulla base della documentazione contrattuale determinante.
Proprio per le domande sulla copertura, l’analisi interattiva facilita la preparazione. Lei chiede di una prestazione concreta o di una differenza tra le offerte disponibili. myGenny BRO supporta l’analisi dei documenti forniti. Lei verifica le clausole rilevanti, chiarisce i punti aperti e inquadra tecnicamente il risultato. Così concentra la ricerca sulle domande davvero importanti per la raccomandazione.
Presso molti assicuratori i clienti possono calcolare da soli i prezzi online. È quindi importante inquadrare tecnicamente queste offerte durante la consulenza. Includa le offerte online disponibili nella Sua valutazione, se sono rilevanti per il caso. Con myGenny BRO confronta le informazioni disponibili ed evidenzia le differenze. Può così spiegare al cliente come si collocano prezzo e portata delle prestazioni rispetto all’offerta del broker.
Ad esempio può:
riconoscere per tempo le differenze di prezzo,
spiegare diverse estensioni di copertura,
anticipare possibili obiezioni del cliente,
valutare insieme prezzo e prestazioni,
mostrare concretamente il valore aggiunto della Sua consulenza.
Un’offerta online più economica non è automaticamente la soluzione più adatta. Conta che Lei conosca le differenze e spieghi al cliente prezzo e prestazioni in modo comprensibile.
Con myGenny BRO collega tre fasi di lavoro:
Inserire: raccogliere e strutturare una sola volta informazioni e documenti del cliente.
Confrontare: mettere a confronto più offerte sulla stessa base di dati.
Capire e consigliare: analizzare le differenze in modo interattivo, rispondere alle domande e preparare la decisione in modo tracciabile.
Lei utilizza myGenny BRO per preparare la consulenza in modo strutturato. Il Suo sistema di gestione esistente resta; la Sua valutazione tecnica e il contatto con il cliente restano al centro.
04 / White paper
Meno lavoro e più tempo di consulenza produttivo portano a un ROI maggiore
Valuta l’utilità di myGenny BRO nel Suo lavoro quotidiano: quanto tempo dedica all’inserimento dei dati, alla preparazione delle offerte, al confronto e alla ricerca? La piattaforma La supporta in queste attività ricorrenti. Misuri il lavoro complessivo, compresa la Sua verifica finale, per stimare in modo realistico il risparmio di tempo per il Suo team.
Nella fase successiva ne deriva un effetto di scala: se l’inserimento manuale e la ricerca di informazioni richiedono meno tempo, i team esistenti possono gestire più casi o investire più tempo nella consulenza e nell’assistenza ai clienti.
Una leva di efficienza essenziale nasce dalla riduzione degli inserimenti ripetuti. Le informazioni su cliente, rischio e contratto vengono raccolte una volta in modo strutturato e possono poi essere utilizzate per più processi di confronto e di offerta. L’effetto economico si stima con pochi indicatori:
Potenziale di risparmio annuo = numero di casi d’offerta × tempo di lavorazione risparmiato per caso × costo pieno delle risorse impiegate
Non si tratta solo del tempo impiegato per compilare un modulo. Contano anche le attività accessorie, come trasferire informazioni dalle polizze, cercare dati già disponibili o ristrutturare gli stessi dati del cliente per fornitori diversi.
Possibile leva di efficienza
Indicatore
Il Suo valore
Casi d’offerta all’anno
2000
Fornitori confrontati in media
3 fornitori
Tempo di lavorazione attuale per fornitore
10 min
Tempo di lavorazione attuale per confronto
10 min
Tempo di lavorazione attuale totale
40 min
Risparmio di tempo atteso per confronto
30 min
Costo pieno della risorsa impiegata
CHF 100 / ora
Potenziale di risparmio annuo
CHF 100'000
L’inserimento dei dati è solo una parte del lavoro attuale. Dopo la ricezione di più offerte inizia il lavoro tecnicamente più impegnativo: il broker deve leggere documenti diversi, mettere a confronto le coperture ed evidenziare le differenze rilevanti per il caso concreto. myGenny supporta in particolare:
la lettura strutturata di offerte e documenti assicurativi,
il confronto di coperture e limiti,
l’individuazione delle differenze di prestazione rilevanti,
la ricerca di clausole specifiche o di questioni di copertura,
la risposta a domande concrete sulle offerte confrontate.
Domande come «In che cosa si differenziano queste due offerte per la copertura dei danni da parcheggio?» le pone direttamente sui documenti forniti. Così orienta la verifica in modo mirato sulle differenze rilevanti.
Dedica meno tempo a ricerche ripetute e a preparazioni manuali. La capacità guadagnata la impiega per l’inquadramento tecnico, il colloquio con il cliente e la preparazione della raccomandazione.
Nel Suo lavoro contano rapidità, qualità e tracciabilità. myGenny BRO La aiuta a valutare più offerte in modo strutturato. Lei evidenzia le differenze rilevanti e prepara le motivazioni della Sua raccomandazione. Verifichi nel contempo che la documentazione disponibile sia sufficiente per la domanda in esame.
Questo supporta il Suo lavoro grazie a:
una logica di confronto più uniforme tra i diversi casi,
una rappresentazione strutturata delle differenze di copertura,
basi decisionali tracciabili,
una minore dipendenza dal fatto che singoli dettagli di prodotto siano noti solo all’esperienza di singoli collaboratori.
Lei prende la decisione tecnica. myGenny BRO prepara le informazioni per la Sua valutazione e La aiuta a spiegare le differenze in modo comprensibile. Un approccio comune nel team facilita inoltre il passaggio e la discussione dei casi.
Inquadrare la concorrenza online nella consulenza
I clienti portano spesso al colloquio un prezzo online trovato da soli. Per Lei è allora decisivo quali prestazioni, franchigie e condizioni stiano alla base di quel prezzo. Includa nel confronto la documentazione d’offerta disponibile. myGenny BRO La supporta nell’analisi dei documenti, così da poter spiegare concretamente le differenze tra l’offerta online e la Sua offerta.
In questo modo può:
riconoscere per tempo le differenze di prezzo,
inquadrare offerte online e offerte del broker sulla stessa base,
spiegare concretamente le differenze di copertura,
anticipare possibili obiezioni del cliente,
rendere visibile il valore aggiunto della Sua consulenza.
Il valore aggiunto non sta nell’individuare il prezzo più basso. Conta poter valutare insieme prezzo, prestazioni ed esigenze concrete del cliente.
05 / White paper
Il processo digitale di offerta e confronto con il Suo marchio
Lei utilizza già myGenny BRO per l’analisi dei documenti e il confronto delle offerte. Come ulteriore fase è prevista l’assistenza digitale ai clienti con il Suo marchio. Un’interfaccia white label amplia l’accesso a informazioni e servizi. Quali funzioni siano disponibili e utili per la Sua organizzazione si chiarisce separatamente. Il Suo ingresso nell’attuale lavoro di confronto ne resta indipendente.
Un’interfaccia clienti di questo tipo può essere offerta, ad esempio, con il Suo marchio:
Müller Broker assicurativipowered by myGenny
Questa interfaccia permette di riunire funzioni oggi spesso distribuite su canali diversi, ad esempio:
panoramiche di polizze e contratti,
documenti e documentazione assicurativa,
domande sulle coperture esistenti,
verifiche di copertura e di ottimizzazione,
richieste di offerta,
indicazioni su possibili occasioni di consulenza,
comunicazione digitale con il broker.
Anche in caso di ampliamento, il Suo sistema di gestione broker resta il sistema di riferimento per portafoglio e processi amministrativi. Un’interfaccia clienti complementare si adatta alle Sue esigenze di assistenza digitale.
Per la gestione del portafoglio, sinistri, modifiche contrattuali e rinnovi sono occasioni importanti. Possono inoltre emergere ulteriori domande sulla protezione assicurativa. Un esame sistematico della documentazione disponibile La aiuta a riconoscere possibili occasioni di colloquio e a chiarirle con il cliente.
Ad esempio, un cliente dispone già di:
assicurazione veicoli a motore,
RC privata e assicurazione economia domestica,
mentre altri temi non sono ancora coperti o non sono stati valutati di recente, ad esempio:
protezione giuridica,
assicurazione viaggi.
Un possibile bisogno aggiuntivo è anzitutto un’occasione di colloquio. Lei chiarisce con il cliente quale protezione esiste già, quali esigenze ci sono e se un’ulteriore offerta abbia senso.
Per la fase successiva sono al centro compiti come:
individuare coperture mancanti o potenzialmente rilevanti,
verificare l’attualità delle assicurazioni esistenti,
usare i cambiamenti nel profilo del cliente come occasione di consulenza,
avviare digitalmente i passi di offerta o consulenza adatti.
Un’interfaccia clienti complementare Le offre ulteriori possibilità per l’assistenza del portafoglio. I Suoi clienti possono consultare informazioni e porre domande. Lei stabilisce come questi contatti si inseriscono nella Sua consulenza e nei processi esistenti. La portata concreta di un tale ampliamento viene concordata separatamente.
Possibili punti di contatto:
accesso a documenti e polizze,
domande sulla copertura,
cambiamenti della situazione personale,
verifiche di ottimizzazione,
rinnovi e occasioni di consulenza,
ulteriori esigenze assicurative.
Le possibilità di contatto digitali completano la Sua assistenza personale e facilitano ai clienti l’accesso alla Sua consulenza.
Il beneficio di myGenny si sviluppa così su tre livelli:
SAVE: ridurre tempi e costi di processo
Meno inserimenti multipli, meno ricerca manuale e meno lavoro nella preparazione dei confronti.
↓
SCALE: gestire più casi con le risorse esistenti
I collaboratori qualificati dedicano meno tempo ad attività ripetitive e possono impiegare maggiormente la loro capacità per consulenza e assistenza ai clienti.
↓
GROW: sviluppare di più il portafoglio esistente
La stessa infrastruttura digitale può essere impiegata nella fase successiva per l’interazione continua con i clienti, il cross-selling e la gestione digitale del portafoglio.
Il Suo beneficio immediato inizia con la preparazione di confronti e colloqui di consulenza. Le funzioni avanzate di assistenza digitale ai clienti le valuta separatamente: in base alle Sue esigenze, alle possibilità disponibili e all’utilità per i Suoi clienti.
06 / White paper
A chi si rivolge la soluzione?
myGenny BRO La supporta quando desidera analizzare documenti, confrontare offerte e preparare la consulenza in modo strutturato. Il Suo sistema di gestione esistente resta. Decisivo per l’avvio è il flusso di lavoro concreto: dove cerca ripetutamente informazioni? Quali confronti richiedono molto tempo? Per quali compiti il Suo team ha bisogno di ulteriore supporto? Gli esempi seguenti La aiutano a inquadrare l’impiego.
Possibilità d’impiego per la Sua organizzazione
Gruppo target
Sfida tipica
Proposta di valore myGenny
Piccole società di brokeraggio
Molto lavoro per ogni confronto d’offerta e tempo limitato per ricerca e preparazione
Gestire più casi con le risorse disponibili e ridurre le attività ripetitive
Medie società di brokeraggio
Modalità di lavoro diverse e crescente bisogno di processi di confronto uniformi
Un processo uniforme di confronto, consulenza e documentazione tra più collaboratori
Pool / reti di broker
Molti broker indipendenti con processi e dotazioni tecnologiche diverse
Un’infrastruttura digitale comune di confronto e consulenza per molti broker affiliati
Gruppi di broker
Più società, back end diversi e processi eterogenei
Un livello di workflow comune sopra i sistemi esistenti, senza doverli armonizzare o sostituire completamente
Che lavori da solo, in un piccolo team o in un’organizzazione più grande: inizi dove verifica regolarmente documenti e confronta offerte.
Per i team più piccoli conta soprattutto lo sgravio nell’operatività quotidiana. Nelle organizzazioni più grandi si aggiungono modalità di lavoro comuni e il coordinamento tra collaboratori.
Utilizzi myGenny BRO dapprima per un caso cliente che conosce bene. Carichi i documenti rilevanti, confronti le offerte e ponga le Sue domande tecniche. Vedrà subito quali attività diventano più semplici e come utilizzare i risultati nel colloquio di consulenza.
Il Suo sistema di gestione esistente resta. Lei inizia con un caso d’uso delimitato, ad esempio l’analisi di polizze o il confronto di più offerte. Decide poi per quali altri compiti e collaboratori l’impiego abbia senso. Al centro resta il beneficio per la Sua quotidianità:
Più capacità di confronto e consulenza con il team esistente – senza cambiare sistema.
Valuti il beneficio in base al volume dei Suoi casi e al Suo modo di lavorare. Consideri la preparazione della documentazione, l’analisi e la Sua verifica tecnica finale.
myGenny BRO è già in uso. Anche per pool di broker, reti e gruppi il lavoro di confronto comune offre spunti di utilizzo.
Come pool o rete di broker valuta un supporto comune per i Suoi membri: preparare documenti, confrontare offerte e preparare consulenze. Portata e integrazione dipendono dalle esigenze della Sua organizzazione.
In un gruppo di broker lavorano spesso più società con sistemi e processi diversi. Valuti dove un approccio comune all’analisi dei documenti e al confronto sia utile. La gestione del portafoglio esistente resta; l’integrazione nei Suoi processi viene chiarita in base al Suo ambiente concreto.
07 / White paper
Il Suo sistema di gestione broker resta in uso
Il Suo sistema di gestione broker resta il sistema di riferimento per dati anagrafici, portafoglio e gestione dei contratti. myGenny BRO integra il Suo lavoro nell’analisi dei documenti, nel confronto e nella preparazione della consulenza. Lei utilizza la piattaforma per casi clienti concreti e decide come integrare i risultati nei Suoi processi esistenti.
Inizi con un caso cliente concreto e un obiettivo chiaro:
1 linea di prodotto
confronti assicurativi reali
le Sue principali domande di confronto
Carichi la documentazione rilevante, confronti le offerte e verifichi i risultati. Valuti poi il tempo impiegato e il beneficio per la Sua consulenza. Ci contatti per una dimostrazione e informazioni sull’accesso. Insieme definiamo la portata d’impiego adatta al Suo team.
myGenny BRO è un prodotto di K2G AG, Baar/Zugo, Svizzera.
myGennyBRO · Confronto · Consulenza · WorkflowWhite paper
myGennyBRO
White paper / Swiss broker market
More advice. Less repetitive work.
A digital comparison, advisory and workflow layer for Swiss insurance brokers
Save / Scale / Grow
Enter once · compare many times Your broker management system stays in place
A practical guide for Swiss insurance brokers
01 / White paper
Your benefits at a glance
myGenny BRO is already in use. You analyse policies and quotes, compare insurance benefits and ask specific questions about your documents. The platform supports you in preparing your advice and relieves your team of recurring tasks.
In the quoting and comparison process, preparing information takes a lot of time. You collect client details, assemble documents and check premiums, cover and contract details. Information from various insurer portals and documents then has to be brought together into a reliable basis for decisions. myGenny BRO supports you in exactly this work: you structure the available information and use it for the professional comparison. That leaves more time to assess the client’s needs and for the personal conversation.
myGenny BRO adds document analysis, comparison and decision support to your existing working environment. Your broker management system remains the leading system for master data, portfolio and core administrative processes. You remain your client’s point of contact and make the professional decision.
You enter the relevant information, upload policies and quotes and add missing client and risk details. myGenny BRO prepares the available data for comparison. Premiums, cover, limits and deductibles can be assessed together. You ask targeted questions about the documents and work out the differences that matter to your client. You can also include existing online offers in the assessment. This shows you where price and scope of cover differ, and helps you prepare your arguments for the client conversation. You review the results and formulate your recommendation on the basis of the relevant documents.
In a second stage, myGenny can be used as a white-label client platform under the broker’s brand. Clients then get digital access to handle renewals and contract closings or to ask questions about their cover.
The economic benefit can be measured on three levels:
SAVE: less repetitive data entry, research and manual comparison work.
SCALE: handle more cases with existing resources and standardise advisory processes.
GROW: use the same infrastructure in a second step for digital portfolio management, cross-selling and additional client interactions.
02 / White paper
Today’s process ties up qualified time in repetitive routines
In your day-to-day work as a broker, qualified time is a valuable resource. Besides advising, you process client details, look up contract details and prepare quotes. Especially when several insurers are involved, many of these steps are repeated. myGenny BRO helps you use information in a structured way and simplifies the preparation of your comparisons. You can then apply your experience where it matters most: in the professional assessment and in conversation with your clients.
Comparison often starts with manual data entry
A typical quoting process starts with a client request, an existing policy or an upcoming contract review. You gather client, risk and cover information and select the insurers whose offers you want to consider. These steps then often follow:
01Client request
02Gather client and risk data
03Select insurer A and enter data
04Select insurer B and enter data again
05Select insurer C and enter data again
06Collect quotes and documents
07Compare premiums and cover
08Assess differences
09Prepare the recommendation for the client
The more insurers you include, the more information you have to bring together. Even with digital insurer portals, the cross-insurer comparison remains a task of its own. You review the documents, assess differences and prepare a recommendation for your client.
Further manual steps arise along the way:
setting premiums and deductibles side by side,
identifying differences in cover,
checking limits and exclusions,
searching documents for relevant contract details,
assessing differences for the specific client case,
clarifying questions about individual quotes,
documenting the recommendation in a traceable way.
These tasks require your expertise. At the same time, searching, structuring and preparing take up time you could spend on actual advice and client care.
Three tasks in your daily work
1. Multiple data entry
The same client and risk information has to be processed several times for different providers.
2. Manual comparison
A quote provides a price and a level of cover, but not yet a directly comparable basis for decisions. Differences have to be identified and assessed professionally. Insurers’ online offers have to be retrieved manually.
3. Limited scalability
As quote volume grows, operational effort grows with it unless further automation is in place. Growth therefore often requires additional specialist or back-office resources.
You don’t need to replace your existing system landscape entirely. Your management system continues to handle master data, portfolio and contract administration. myGenny BRO supports the work between collecting client information and your recommendation: you structure documents, compare several quotes and clarify specific questions. You use existing information more effectively and focus your professional work on the differences that matter to the client.
03 / White paper
Enter once and compare many times
With myGenny BRO you enter the relevant information and prepare several quotes for professional comparison. The platform structures the available data and makes it accessible for your further analysis. You work on a shared information base, ask specific questions and use the results to prepare your advice.
Your broker management system remains the leading system for portfolio and master data. You remain the client’s broker and the responsible insurance intermediary. myGenny BRO adds document analysis, comparison and decision support to your existing environment. You review the results and advise your clients.
The process can start from different situations:
an existing policy is uploaded,
risk and needs information is entered manually,
missing details are added in a targeted way.
myGenny BRO analyses the available information and brings it together for comparison. You use the client and contract details as a common basis for assessing several quotes. Which documents and additional details you need depends on your client case and the specific question.
Capture the client case once in a structured way → compare several quotes on the same information base.
You get a structured basis for your assessment. Depending on the product and the content of the documents provided, you compare, among other things:
premiums,
deductibles,
cover,
cover limits,
relevant inclusions and exclusions,
differences between variants.
With myGenny BRO you go beyond the comparison table. You ask specific questions about the documents and analyse the differences relevant to your client. This lets you focus your review on cover, limits and contract details instead of searching every document from start to finish for individual details.
You remain the professional decision-maker. myGenny BRO structures information and supports you in preparing well-founded advice. You assess the results in the context of the client’s needs and check the decisive statements against the relevant contract documents.
Interactive analysis makes preparation easier, especially for questions about cover. You ask about a specific benefit or a difference between the quotes at hand. myGenny BRO supports the evaluation of the documents provided. You check the relevant clauses, clarify open points and put the result into professional context. This focuses your research on the questions that actually matter for the recommendation.
With many insurers, your clients can calculate prices online themselves. That makes it all the more important to put such offers into professional context during the advisory conversation. Include existing online offers in your assessment where they are relevant to the case. With myGenny BRO you compare the available information and work out the differences. You can then explain to your client how price and scope of cover compare with the broker offer.
For example, you can:
spot price differences early,
explain differences in scope of cover,
anticipate possible client objections,
assess price and benefits together,
show the value of your advice in concrete terms.
A cheaper online offer is not automatically the better solution. What matters is that you know the differences and can explain price and benefits clearly to your client.
With myGenny BRO you connect three work steps:
Capture: record and structure client information and documents once.
Compare: set several quotes side by side on the same data basis.
Understand and advise: analyse differences interactively, answer questions and prepare the decision in a traceable way.
You use myGenny BRO for the structured preparation of your advice. Your existing management system stays in place; your professional assessment and your contact with the client remain at the centre.
04 / White paper
Less effort and more productive advisory time lead to higher ROI
You judge the benefit of myGenny BRO by your daily work: how much time do you spend on data entry, preparing quotes, comparison and research? The platform supports you in these recurring tasks. Measure the total effort, including your final review, to assess the time saved for your team realistically.
In the next step, this creates a scaling effect: when less time is needed for manual entry and searching for information, existing teams can handle more cases or invest more time in advice and client care.
A key efficiency lever comes from reducing repeated entries. Client, risk and contract information is captured once in a structured way and can then be used for several comparison and quoting processes. The economic effect can be estimated with a few key figures:
Annual savings potential = number of quote cases × processing time saved per case × full cost of the resources involved
This is not only about the time spent filling in a form. Related activities also count, such as transferring information from policies, looking up details that already exist or restructuring the same client data for different providers.
Potential efficiency lever
Key figure
Your value
Quote cases per year
2,000
Average number of providers compared
3 providers
Current processing time per provider
10 min
Current processing time per comparison
10 min
Current total processing time
40 min
Expected time saved per comparison
30 min
Full cost of the resource involved
CHF 100 / hour
Annual savings potential
CHF 100,000
Data entry is only part of today’s effort. Once several quotes have come in, the more demanding professional work begins: the broker has to read different documents, compare cover and work out the differences relevant to the specific client case. myGenny helps in particular with:
reading quotes and insurance documents in a structured way,
comparing cover and limits,
identifying relevant differences in benefits,
finding specific clauses or cover questions,
answering specific questions about the quotes being compared.
Questions such as “How do these two quotes differ on parking damage cover?” can be asked directly about the documents provided. This focuses your further review on the relevant differences.
You spend less time on repeated searching and manual preparation. You use the capacity gained for professional assessment, the client conversation and preparing your recommendation.
Speed, quality and traceability count in your work. myGenny BRO helps you assess several quotes in a structured way. You work out the relevant differences and prepare the reasons for your recommendation. In doing so, check whether the documents available are sufficient for the question at hand.
This supports your work through:
more consistent comparison logic across cases,
structured presentation of differences in cover,
traceable decision bases,
less dependence on product details that exist only in the experience of individual staff members.
You make the professional decision. myGenny BRO prepares information for your assessment and helps you explain differences clearly. A shared approach within the team also makes it easier to hand over and discuss client cases.
Putting online competition into context
Clients often bring an online price they have found themselves to the conversation. What matters to you then is which benefits, deductibles and terms lie behind that price. Include the available offer documents in the comparison. myGenny BRO supports you in analysing the documents so that you can explain the differences between the online offer and your quote in concrete terms.
This lets you:
spot price differences early,
assess online and broker offers on the same basis,
explain differences in cover concretely,
anticipate possible client objections,
make the value of your advice visible.
The value does not lie in finding the cheapest price. What matters is being able to assess price, benefits and the client’s specific needs together.
05 / White paper
The digital quoting and comparison process under your own brand
You already use myGenny BRO for document analysis and quote comparison. A further planned stage is digital client service under your own brand. A white-label interface extends access to information and services. Which functions are available and useful for your organisation is clarified separately. Your use of today’s comparison work does not depend on it.
Such a client interface could, for example, be offered under your brand:
Müller Insurance Brokerspowered by myGenny
This interface can bring together functions that are often spread across different channels today, for example:
policy and contract overviews,
documents and insurance paperwork,
questions about existing cover,
cover and optimisation checks,
quote requests,
pointers to possible advisory occasions,
digital communication with the broker.
Even with an extension, your existing broker management system remains the leading system for portfolio and administrative processes. An additional client interface is shaped by your requirements for digital client service.
For portfolio management, claims, contract changes and renewals are important occasions. Further questions about insurance cover can also arise. A systematic review of the available documents helps you identify possible occasions for a conversation and clarify them with the client.
For example, a client already has:
motor insurance,
private liability and household contents insurance,
while other topics are not yet covered or have not been reviewed recently, such as:
legal protection,
travel insurance.
A possible additional need is first and foremost an occasion for a conversation. You clarify with the client which protection already exists, what needs there are and whether a further quote makes sense.
For the next stage, the focus is on tasks such as:
identifying missing or potentially relevant cover,
checking whether existing insurance is still up to date,
using changes in the client profile as an occasion for advice,
triggering suitable quoting or advisory steps digitally.
An additional client interface gives you further options for portfolio service. Your clients can retrieve information and raise questions. You decide how these contacts fit into your advice and your existing processes. The specific scope of such an extension is agreed separately.
Possible touchpoints include:
access to documents and policies,
cover questions,
changes in personal circumstances,
optimisation checks,
renewal and advisory occasions,
additional insurance needs.
Digital contact options complement your personal service and make it easier for your clients to reach your advice.
The benefit of myGenny thus develops on three levels:
SAVE: reduce time and process costs
Fewer multiple entries, less manual research and less effort in preparing comparisons.
↓
SCALE: handle more cases with existing resources
Qualified staff spend less time on repetitive tasks and can devote more of their capacity to advice and client care.
↓
GROW: develop the existing client base further
In the next step, the same digital infrastructure can be used for ongoing client interaction, cross-selling and digital portfolio management.
Your immediate benefit starts with preparing comparisons and advisory conversations. You assess further functions for digital client service separately: according to your needs, the options available and the benefit to your clients.
06 / White paper
Who is the solution for?
myGenny BRO supports you when you want to analyse documents, compare quotes and prepare your advice in a structured way. Your existing management system stays in place. What matters for getting started is your actual workflow: where do you search for information repeatedly? Which comparisons take a lot of time? For which tasks does your team need additional support? The following examples help you place your use case.
Ways to use it in your organisation
Target group
Typical challenge
myGenny value proposition
Small brokerages
High effort per quote comparison and limited time for research and preparation
Handle more cases with existing resources and reduce repetitive tasks
Mid-sized brokerages
Different ways of working and a growing need for consistent comparison processes
A consistent comparison, advisory and documentation process across several staff members
Broker pools / networks
Many independent brokers with different processes and technology
A shared digital comparison and advisory infrastructure for many affiliated brokers
Broker groups
Several companies, different back ends and heterogeneous processes
A shared workflow layer above existing systems, without having to fully harmonise or replace them
Whether you work alone, in a small team or in a larger organisation: start where you regularly review documents and compare quotes.
For smaller teams, relief in day-to-day business matters most. In larger organisations, shared ways of working and coordination between staff are added.
Start by using myGenny BRO for a client case you know well. Upload the relevant documents, compare the quotes and ask your professional questions. You will see right away which steps become easier and how you can use the results in your advisory conversation.
Your existing management system stays in place. You start with a defined use case, such as policy analysis or comparing several quotes. You then decide for which further tasks and staff members its use makes sense. The benefit for your daily work stays at the centre:
More comparison and advisory capacity with your existing team – without changing systems.
Assess the benefit based on your case volume and way of working. Take into account the preparation of documents, the analysis and your final professional review.
myGenny BRO is already in use. For broker pools, networks and groups, too, shared comparison work offers starting points for use.
As a broker pool or network, you can evaluate shared support for your members: preparing documents, comparing quotes and preparing advice. Scope and integration depend on your organisation’s requirements.
In a broker group, several companies often work with different systems and processes. Consider where a shared approach to document analysis and comparison would help. Existing portfolio management stays in place; integration into your workflows is clarified based on your specific environment.
07 / White paper
Your broker management system stays in place
Your broker management system remains the leading system for master data, portfolio and contract administration. myGenny BRO complements your work in document analysis, comparison and advisory preparation. You use the platform for specific client cases and decide how to integrate the results into your existing processes.
Start with a specific client case and a clear goal:
1 product line
real insurance comparisons
your most important comparison questions
Upload the relevant documents, compare the quotes and review the results. Then assess the time spent and the benefit for your advice. Contact us for a demonstration and information on access. Together we will define the right scope of use for your team.
myGenny BRO is a product of K2G AG, Baar/Zug, Switzerland.
Questions about the product? Contact us at info@k2g.ai.
myGennyBRO · Comparison · Advice · WorkflowWhite paper
myGennyBRODatenschutzerklärung
Datenschutzerklärung
Stand: 15. Oktober 2026
1. Verantwortliche
Verantwortlich für die Bearbeitung von Personendaten auf dieser Website ist die K2G AG, Blegistrasse 9, 6340 Baar, Schweiz, UID CHE-142.463.820. Anfragen zum Datenschutz richten Sie bitte an info@k2g.ai.
Diese Datenschutzerklärung erfolgt gestützt auf das Bundesgesetz über den Datenschutz (DSG) und die Datenschutzverordnung (DSV).
2. Geltungsbereich
Diese Datenschutzerklärung betrifft die Bearbeitung von Personendaten:
beim Besuch der Website;
bei Kontaktaufnahmen über die Website.
Die Bearbeitung von Personendaten bei der Nutzung der Plattform myGenny BRO richtet sich nach dem Vertrag über die Plattform und der dazugehörigen Vereinbarung über die Auftragsbearbeitung (Art. 9 DSG).
3. Bearbeitete Daten, Zwecke und Aufbewahrung
3.1 Besuch der Website
Beim Aufruf der Website werden automatisch folgende Daten bearbeitet:
IP-Adresse;
Datum und Uhrzeit des Zugriffs;
aufgerufene Seite;
Browser- und Betriebssystemangaben;
verweisende Website.
Die Bearbeitung dient dem Betrieb, der Stabilität und der Sicherheit der Website sowie der Erkennung und Abwehr von Missbrauch. Log-Daten der Website, einschliesslich der Protokolle zur Verarbeitung des Demo-Formulars, werden während 90 Tagen aufbewahrt. Im Fall eines Sicherheitsvorfalls werden sie länger aufbewahrt, soweit dies zur Abklärung erforderlich ist.
3.2 Kontaktaufnahme und Demo-Anfrage
Wenn Sie das Demo-Formular absenden, werden Ihre Angaben verschlüsselt an unseren Server übermittelt und dort gespeichert:
Name und Firma;
E-Mail-Adresse und Telefonnummer;
gewünschter Zeitraum und gewünschte Tageszeit;
Angaben zu Ihren Versicherern;
gewählte Sprache sowie Angaben zur Herkunft Ihres Besuchs gemäss Ziffer 4.1.
Sie erhalten per E-Mail eine Bestätigung mit Ihren Angaben. Unser Team erhält eine Kopie dieser Bestätigung und eine interne Benachrichtigung über Ihre Anfrage. Für den Versand dieser E-Mails setzen wir Twilio SendGrid ein (Ziffer 5.1).
Kontaktieren Sie uns per E-Mail oder WhatsApp, bearbeiten wir die von Ihnen mitgeteilten Daten, insbesondere Ihre Kontaktangaben und den Inhalt Ihrer Nachricht.
Wir bearbeiten diese Daten zur Beantwortung Ihrer Anfrage, zur Organisation einer Demo und zur Pflege der Geschäftsbeziehung. Wir bewahren sie auf, solange dies für diese Zwecke erforderlich ist. Darüber hinaus bewahren wir sie auf, soweit gesetzliche Aufbewahrungspflichten bestehen oder überwiegende Interessen dies rechtfertigen, insbesondere die Durchsetzung oder Abwehr von Ansprüchen.
3.3 Demo
Demos werden grundsätzlich nicht aufgezeichnet. Eine Aufzeichnung erfolgt nur mit Ihrer ausdrücklichen Zustimmung.
Unterlagen und Beispielwerte, die Sie uns für eine Demo-Berechnung zur Verfügung stellen, löschen wir in der Regel innert 30 Tagen nach der Demo. Vorbehalten bleiben gesetzliche Aufbewahrungspflichten und die Wahrung unserer Rechte. Auf Anfrage bestätigen wir die Löschung.
Für die Demo benötigen wir keine Personendaten Ihrer Kundinnen und Kunden. Bitte übermitteln Sie uns keine solchen Daten. Tun Sie es dennoch, sind Sie für die Zulässigkeit der Bekanntgabe verantwortlich.
3.4 Geschäftskontakte
Kontaktangaben von Ansprechpersonen bei Brokern und Partnern können wir im Rahmen bestehender Geschäftsbeziehungen für Informationen über unsere Angebote verwenden. Sie können solchen Mitteilungen jederzeit widersprechen.
3.5 Log-Daten der Plattform myGenny BRO
Von den Log-Daten der Website zu unterscheiden sind die Log-Daten der Plattform myGenny BRO, die bei der Erbringung der vertraglich vereinbarten Dienstleistung entstehen. Deren Aufbewahrung richtet sich nach den gesetzlichen Aufbewahrungspflichten und dem Vertrag über die Plattform (Ziffer 2).
4. Cookies und ähnliche Technologien
4.1 Notwendige Technologien. Für den Betrieb der Website speichern wir im lokalen Speicher Ihres Browsers:
die gewählte Sprache;
Ihre Cookie-Entscheidung;
Angaben zur Herkunft Ihres Besuchs: Kampagnenparameter (utm-Parameter), Partnercode («ref»), Klick-Kennungen von Werbeplattformen, verweisende Website und Einstiegsseite.
Die Angaben zur Herkunft benötigen wir, um eine Demo-Anfrage der richtigen Quelle zuordnen zu können. Sie werden im Browser während höchstens 90 Tagen gespeichert und nur zusammen mit einer Demo-Anfrage an uns übermittelt. Für diese Technologien ist keine Einwilligung erforderlich. An Analyse- und Marketingdienste werden die Angaben zur Herkunft nur mit Ihrer Einwilligung weitergegeben.
4.2 Analyse und Marketing. Folgende Dienste setzen wir nur ein, wenn Sie im Cookie-Banner eingewilligt haben:
Dienst
Anbieter
Zweck
Speicherort
PostHog
PostHog Inc., USA
Analyse der Website-Nutzung
EU (Frankfurt, Deutschland) und USA
Google Analytics 4
Google Ireland Limited; Google LLC, USA
Analyse der Website-Nutzung, Reichweitenmessung
Irland, USA
Meta Pixel und Meta Conversions API
Meta Platforms Ireland Ltd.; Meta Platforms, Inc., USA
Messung und Optimierung von Werbekampagnen
Irland, USA
4.3 Bei Google Analytics 4 wird die IP-Adresse nach Angaben von Google nicht gespeichert.
4.4 Über die Meta Conversions API übermitteln wir mit Ihrer Einwilligung zusätzlich von unserem Server aus Ereignisse wie eine abgeschickte Demo-Anfrage zusammen mit technischen Kennungen (z. B. Klick-Kennung) an Meta. Beim Meta Pixel und bei der Conversions API kann Meta die erhobenen Daten mit Ihrem Konto auf Facebook oder Instagram verknüpfen und für eigene Zwecke verwenden. Dafür ist Meta selbst verantwortlich.
4.5 Ihre Entscheidung können Sie jederzeit über in der Fusszeile der Website ändern oder widerrufen. Zudem können Sie Ihren Browser so einstellen, dass Cookies blockiert und gespeicherte Daten gelöscht werden. Einzelne Funktionen der Website stehen dann allenfalls nur eingeschränkt zur Verfügung.
4.6 Damit informieren wir Sie im Sinne von Art. 45c FMG über die Bearbeitung von Daten auf Ihrem Gerät, deren Zweck und die Möglichkeit, die Bearbeitung abzulehnen.
5. Empfängerinnen und Empfänger
5.1 Wir beauftragen Dienstleister, die Personendaten in unserem Auftrag und nach unseren Weisungen bearbeiten (Art. 9 DSG):
Hosting der Website: Google Cloud, Google Cloud EMEA Limited, Irland; die Daten werden in der Region Zürich, Schweiz, gespeichert;
E-Mail und Bürokommunikation: Google Workspace, Google Cloud EMEA Limited, Irland;
Versand von E-Mails zur Demo-Anfrage (Bestätigung und interne Benachrichtigung): Twilio SendGrid, Twilio Inc., USA;
Analyse- und Marketingdienste gemäss Ziffer 4, nur mit Ihrer Einwilligung.
5.2 Personendaten können ferner bekanntgegeben werden:
Gesellschaften der K2G-Gruppe, soweit für die genannten Zwecke erforderlich;
Behörden und Gerichten, soweit wir gesetzlich dazu verpflichtet sind;
Beraterinnen und Beratern, die einer Schweigepflicht unterliegen;
Erwerberinnen und Erwerbern im Rahmen von Unternehmenstransaktionen.
5.3 Wir verkaufen keine Personendaten.
6. Bekanntgabe ins Ausland
Die Website wird in der Schweiz gehostet. Im Zusammenhang mit E-Mail, Support und Wartung durch Google, mit dem E-Mail-Versand durch Twilio SendGrid sowie mit den Analyse- und Marketingdiensten können Personendaten in folgende Staaten bekanntgegeben werden: Staaten der EU/des EWR, insbesondere Irland und Deutschland, sowie die USA.
Die EU- und EWR-Staaten verfügen nach Anhang 1 DSV über einen angemessenen Datenschutz (Art. 16 Abs. 1 DSG). Dasselbe gilt für Unternehmen in den USA, die nach dem Swiss-U.S. Data Privacy Framework zertifiziert sind; dies betrifft Google LLC, Meta Platforms, Inc., PostHog Inc. und Twilio Inc.
Bei Empfängern ohne solche Zertifizierung stützen wir uns auf vom EDÖB anerkannte Standardvertragsklauseln (Art. 16 Abs. 2 lit. d DSG).
In den USA können Behörden nach dortigem Recht auf Daten zugreifen.
7. Rechtfertigung
Wir bearbeiten Personendaten im Einklang mit den Grundsätzen des DSG (Art. 6 DSG). Soweit für eine Bearbeitung ein Rechtfertigungsgrund erforderlich ist, stützen wir uns auf (Art. 31 DSG):
Ihre Einwilligung;
die Vorbereitung oder Abwicklung eines Vertrags;
überwiegende private Interessen, etwa den sicheren Betrieb der Website und die Pflege von Geschäftsbeziehungen;
gesetzliche Pflichten.
8. Datensicherheit
Wir treffen angemessene technische und organisatorische Massnahmen zum Schutz Ihrer Personendaten (Art. 8 DSG), darunter die verschlüsselte Übertragung (HTTPS). Eine absolute Sicherheit der Datenübertragung im Internet kann nicht gewährleistet werden. E-Mails und Nachrichten über Messenger-Dienste können unverschlüsselt übertragen werden oder über Dritte laufen.
9. Ihre Rechte
Im Rahmen des anwendbaren Rechts haben Sie insbesondere folgende Rechte; Ihre Anfrage richten Sie bitte an info@k2g.ai:
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Zur Prüfung Ihrer Identität können wir einen Nachweis verlangen. Die Auskunft kann in den gesetzlich vorgesehenen Fällen eingeschränkt, aufgeschoben oder verweigert werden (Art. 26 DSG). Sie können zudem beim Eidgenössischen Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragten (EDÖB) Anzeige erstatten.
10. Automatisierte Einzelentscheidungen
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11. Änderungen
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Version du 15 octobre 2026
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2. Champ d’application
La présente déclaration porte sur le traitement de données personnelles :
lors de la visite du site ;
lors d’une prise de contact via le site.
Le traitement de données personnelles lors de l’utilisation de la plateforme myGenny BRO est régi par le contrat relatif à la plateforme et par l’accord de sous-traitance correspondant (art. 9 LPD).
3. Données traitées, finalités et conservation
3.1 Visite du site
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date et heure de l’accès ;
page consultée ;
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Ce traitement sert à l’exploitation, à la stabilité et à la sécurité du site ainsi qu’à la détection et à la prévention des abus. Les données de journalisation du site, y compris les journaux relatifs au traitement du formulaire de démo, sont conservées pendant 90 jours. En cas d’incident de sécurité, elles sont conservées plus longtemps, dans la mesure nécessaire à l’enquête.
3.2 Prise de contact et demande de démo
Lorsque vous envoyez le formulaire de démo, vos informations sont transmises de manière chiffrée à notre serveur et y sont enregistrées :
nom et entreprise ;
adresse électronique et numéro de téléphone ;
période et moment de la journée souhaités ;
informations sur vos assureurs ;
langue choisie et informations sur la provenance de votre visite selon le chiffre 4.1.
Vous recevez par e-mail une confirmation reprenant vos informations. Notre équipe reçoit une copie de cette confirmation ainsi qu’une notification interne concernant votre demande. Pour l’envoi de ces e-mails, nous utilisons Twilio SendGrid (chiffre 5.1).
Si vous nous contactez par e-mail ou WhatsApp, nous traitons les données que vous nous communiquez, notamment vos coordonnées et le contenu de votre message.
Nous traitons ces données pour répondre à votre demande, organiser une démo et entretenir la relation d’affaires. Nous les conservons aussi longtemps que nécessaire à ces fins. Au-delà, nous les conservons lorsque des obligations légales de conservation l’exigent ou que des intérêts prépondérants le justifient, notamment pour faire valoir ou défendre des prétentions.
3.3 Démo
En principe, les démos ne sont pas enregistrées. Un enregistrement n’a lieu qu’avec votre consentement exprès.
Les documents et valeurs d’exemple que vous nous fournissez pour un calcul de démonstration sont en règle générale supprimés dans les 30 jours suivant la démo. Demeurent réservées les obligations légales de conservation et la sauvegarde de nos droits. Sur demande, nous confirmons la suppression.
Pour la démo, nous n’avons besoin d’aucune donnée personnelle de vos clientes et clients. Merci de ne pas nous en transmettre. Si vous le faites néanmoins, vous êtes responsable de la licéité de cette communication.
3.4 Contacts professionnels
Nous pouvons utiliser les coordonnées des personnes de contact chez les courtiers et partenaires, dans le cadre de relations d’affaires existantes, pour les informer de nos offres. Vous pouvez vous opposer à tout moment à ces communications.
3.5 Données de journalisation de la plateforme myGenny BRO
Les données de journalisation de la plateforme myGenny BRO, générées lors de la fourniture du service convenu contractuellement, sont à distinguer de celles du site. Leur conservation est régie par les obligations légales de conservation et par le contrat relatif à la plateforme (chiffre 2).
4. Cookies et technologies similaires
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votre décision concernant les cookies ;
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Analyse de l’utilisation du site, mesure d’audience
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Irlande, États-Unis
4.3 Selon Google, l’adresse IP n’est pas enregistrée par Google Analytics 4.
4.4 Avec votre consentement, nous transmettons en outre à Meta, depuis notre serveur, des événements tels que l’envoi d’une demande de démo, accompagnés d’identifiants techniques (p. ex. identifiant de clic), au moyen de la Meta Conversions API. Avec le Meta Pixel et la Conversions API, Meta peut relier les données collectées à votre compte Facebook ou Instagram et les utiliser à ses propres fins. Meta en est elle-même responsable.
4.5 Vous pouvez modifier ou révoquer votre décision à tout moment via en bas de page du site. Vous pouvez en outre configurer votre navigateur pour bloquer les cookies et supprimer les données enregistrées. Certaines fonctions du site peuvent alors n’être disponibles que de manière limitée.
4.6 Nous vous informons ainsi, au sens de l’art. 45c LTC, du traitement de données sur votre appareil, de sa finalité et de la possibilité de le refuser.
5. Destinataires
5.1 Nous faisons appel à des prestataires qui traitent des données personnelles pour notre compte et selon nos instructions (art. 9 LPD) :
hébergement du site : Google Cloud, Google Cloud EMEA Limited, Irlande ; les données sont stockées dans la région de Zurich, Suisse ;
e-mail et bureautique : Google Workspace, Google Cloud EMEA Limited, Irlande ;
envoi des e-mails liés à la demande de démo (confirmation et notification interne) : Twilio SendGrid, Twilio Inc., États-Unis ;
services d’analyse et de marketing selon le chiffre 4, uniquement avec votre consentement.
5.2 Des données personnelles peuvent en outre être communiquées :
à des sociétés du groupe K2G, dans la mesure nécessaire aux finalités indiquées ;
à des autorités et tribunaux, lorsque la loi nous y oblige ;
à des conseillers soumis au secret professionnel ;
à des acquéreurs dans le cadre de transactions d’entreprise.
5.3 Nous ne vendons pas de données personnelles.
6. Communication à l’étranger
Le site est hébergé en Suisse. En lien avec l’e-mail, le support et la maintenance assurés par Google, avec l’envoi d’e-mails par Twilio SendGrid ainsi qu’avec les services d’analyse et de marketing, des données personnelles peuvent être communiquées dans les États suivants : États de l’UE/EEE, notamment l’Irlande et l’Allemagne, ainsi que les États-Unis.
Les États de l’UE et de l’EEE disposent d’une protection adéquate des données selon l’annexe 1 OPDo (art. 16 al. 1 LPD). Il en va de même des entreprises aux États-Unis certifiées selon le Swiss-U.S. Data Privacy Framework ; c’est le cas de Google LLC, Meta Platforms, Inc., PostHog Inc. et Twilio Inc.
Pour les destinataires sans une telle certification, nous nous fondons sur des clauses contractuelles types reconnues par le PFPDT (art. 16 al. 2 let. d LPD).
Aux États-Unis, les autorités peuvent accéder aux données conformément au droit local.
7. Justification
Nous traitons les données personnelles conformément aux principes de la LPD (art. 6 LPD). Lorsqu’un motif justificatif est nécessaire, nous nous fondons sur (art. 31 LPD) :
votre consentement ;
la préparation ou l’exécution d’un contrat ;
des intérêts privés prépondérants, tels que l’exploitation sûre du site et l’entretien des relations d’affaires ;
des obligations légales.
8. Sécurité des données
Nous prenons des mesures techniques et organisationnelles appropriées pour protéger vos données personnelles (art. 8 LPD), notamment la transmission chiffrée (HTTPS). Une sécurité absolue de la transmission de données sur Internet ne peut être garantie. Les e-mails et messages envoyés via des messageries peuvent être transmis sans chiffrement ou transiter par des tiers.
9. Vos droits
Dans les limites du droit applicable, vous disposez notamment des droits suivants ; veuillez adresser votre demande à info@k2g.ai :
accès à vos données personnelles (art. 25 LPD) ;
rectification de données inexactes (art. 32 LPD) ;
effacement ou limitation du traitement et opposition au traitement (art. 30 et 32 LPD) ;
remise ou transmission de vos données dans un format électronique courant (art. 28 LPD) ;
révocation d’un consentement pour l’avenir.
Pour vérifier votre identité, nous pouvons exiger une preuve. Le droit d’accès peut être restreint, différé ou refusé dans les cas prévus par la loi (art. 26 LPD). Vous pouvez en outre vous adresser au Préposé fédéral à la protection des données et à la transparence (PFPDT).
10. Décisions individuelles automatisées
Aucune décision individuelle automatisée au sens de l’art. 21 LPD n’est prise sur le site.
11. Modifications
Nous pouvons adapter la présente déclaration à tout moment. La version publiée sur le site fait foi. En cas de divergence entre les versions linguistiques, la version allemande fait foi.
Dichiarazione sulla protezione dei dati
Versione del 15 ottobre 2026
1. Titolare del trattamento
Titolare del trattamento dei dati personali su questo sito è K2G AG, Blegistrasse 9, 6340 Baar, Svizzera, IDI CHE-142.463.820. Le richieste relative alla protezione dei dati vanno indirizzate a info@k2g.ai.
La presente dichiarazione si fonda sulla legge federale sulla protezione dei dati (LPD) e sull’ordinanza sulla protezione dei dati (OPDa).
2. Campo d’applicazione
La presente dichiarazione riguarda il trattamento di dati personali:
durante la visita del sito;
in caso di contatto tramite il sito.
Il trattamento di dati personali durante l’uso della piattaforma myGenny BRO è disciplinato dal contratto relativo alla piattaforma e dal relativo accordo sul trattamento per conto di terzi (art. 9 LPD).
3. Dati trattati, finalità e conservazione
3.1 Visita del sito
Quando si accede al sito vengono trattati automaticamente i seguenti dati:
indirizzo IP;
data e ora dell’accesso;
pagina visitata;
informazioni su browser e sistema operativo;
sito di provenienza.
Il trattamento serve al funzionamento, alla stabilità e alla sicurezza del sito nonché all’individuazione e alla prevenzione di abusi. I dati di log del sito, compresi i log relativi all’elaborazione del modulo per la demo, sono conservati per 90 giorni. In caso di incidente di sicurezza sono conservati più a lungo, nella misura necessaria all’accertamento.
3.2 Contatto e richiesta di demo
Quando invia il modulo per la demo, i Suoi dati sono trasmessi in forma cifrata al nostro server e lì salvati:
nome e società;
indirizzo e-mail e numero di telefono;
periodo e fascia oraria preferiti;
indicazioni sui Suoi assicuratori;
lingua scelta e informazioni sulla provenienza della Sua visita secondo la cifra 4.1.
Riceve per e-mail una conferma con i Suoi dati. Il nostro team riceve una copia di questa conferma e una notifica interna sulla Sua richiesta. Per l’invio di queste e-mail utilizziamo Twilio SendGrid (cifra 5.1).
Se ci contatta via e-mail o WhatsApp, trattiamo i dati che ci comunica, in particolare i Suoi dati di contatto e il contenuto del messaggio.
Trattiamo questi dati per rispondere alla Sua richiesta, organizzare una demo e curare la relazione d’affari. Li conserviamo finché necessario per tali finalità. Oltre tale periodo li conserviamo se sussistono obblighi legali di conservazione o se interessi preponderanti lo giustificano, in particolare per far valere o difendere pretese.
3.3 Demo
Di norma le demo non vengono registrate. Una registrazione avviene solo con il Suo consenso esplicito.
I documenti e i valori di esempio che ci mette a disposizione per un calcolo dimostrativo sono di regola cancellati entro 30 giorni dalla demo. Restano riservati gli obblighi legali di conservazione e la tutela dei nostri diritti. Su richiesta confermiamo la cancellazione.
Per la demo non ci servono dati personali delle Sue clienti e dei Suoi clienti. La preghiamo di non trasmetterceli. Se lo fa comunque, è responsabile della liceità della comunicazione.
3.4 Contatti d’affari
Possiamo utilizzare i dati di contatto delle persone di riferimento presso broker e partner, nell’ambito di relazioni d’affari esistenti, per informarle sulle nostre offerte. Può opporsi a tali comunicazioni in qualsiasi momento.
3.5 Dati di log della piattaforma myGenny BRO
Dai dati di log del sito vanno distinti i dati di log della piattaforma myGenny BRO, generati nella fornitura del servizio convenuto contrattualmente. La loro conservazione è disciplinata dagli obblighi legali di conservazione e dal contratto relativo alla piattaforma (cifra 2).
4. Cookie e tecnologie simili
4.1 Tecnologie necessarie. Per il funzionamento del sito salviamo nella memoria locale del Suo browser:
la lingua scelta;
la Sua decisione sui cookie;
informazioni sulla provenienza della Sua visita: parametri di campagna (parametri utm), codice partner («ref»), identificativi di clic delle piattaforme pubblicitarie, sito di provenienza e pagina d’ingresso.
Le informazioni sulla provenienza ci servono per attribuire una richiesta di demo alla fonte corretta. Sono salvate nel browser per al massimo 90 giorni e ci vengono trasmesse solo insieme a una richiesta di demo. Per queste tecnologie non è necessario alcun consenso. Le informazioni sulla provenienza sono comunicate ai servizi di analisi e marketing solo con il Suo consenso.
4.2 Analisi e marketing. Utilizziamo i seguenti servizi solo se vi ha acconsentito nel banner dei cookie:
Servizio
Fornitore
Finalità
Luogo di archiviazione
PostHog
PostHog Inc., USA
Analisi dell’uso del sito
UE (Francoforte, Germania) e USA
Google Analytics 4
Google Ireland Limited; Google LLC, USA
Analisi dell’uso del sito, misurazione della copertura
Irlanda, USA
Meta Pixel e Meta Conversions API
Meta Platforms Ireland Ltd.; Meta Platforms, Inc., USA
Misurazione e ottimizzazione delle campagne pubblicitarie
Irlanda, USA
4.3 Secondo Google, con Google Analytics 4 l’indirizzo IP non viene memorizzato.
4.4 Con il Suo consenso trasmettiamo inoltre a Meta, dal nostro server, eventi come l’invio di una richiesta di demo, insieme a identificativi tecnici (p. es. identificativo di clic), tramite la Meta Conversions API. Con il Meta Pixel e la Conversions API, Meta può collegare i dati raccolti al Suo account Facebook o Instagram e utilizzarli per scopi propri. Di ciò è responsabile Meta stessa.
4.5 Può modificare o revocare la Sua decisione in qualsiasi momento tramite nel piè di pagina del sito. Può inoltre impostare il Suo browser in modo da bloccare i cookie e cancellare i dati salvati. Alcune funzioni del sito potrebbero quindi essere disponibili solo in modo limitato.
4.6 Con ciò La informiamo, ai sensi dell’art. 45c LTC, sul trattamento di dati sul Suo dispositivo, sulla sua finalità e sulla possibilità di rifiutarlo.
5. Destinatari
5.1 Ci avvaliamo di fornitori di servizi che trattano dati personali per nostro conto e secondo le nostre istruzioni (art. 9 LPD):
hosting del sito: Google Cloud, Google Cloud EMEA Limited, Irlanda; i dati sono archiviati nella regione di Zurigo, Svizzera;
e-mail e strumenti d’ufficio: Google Workspace, Google Cloud EMEA Limited, Irlanda;
invio delle e-mail relative alla richiesta di demo (conferma e notifica interna): Twilio SendGrid, Twilio Inc., USA;
servizi di analisi e marketing secondo la cifra 4, solo con il Suo consenso.
5.2 I dati personali possono inoltre essere comunicati:
a società del gruppo K2G, nella misura necessaria alle finalità indicate;
ad autorità e tribunali, se vi siamo obbligati per legge;
a consulenti soggetti al segreto professionale;
ad acquirenti nell’ambito di transazioni aziendali.
5.3 Non vendiamo dati personali.
6. Comunicazione all’estero
Il sito è ospitato in Svizzera. In relazione all’e-mail, al supporto e alla manutenzione da parte di Google, all’invio di e-mail tramite Twilio SendGrid nonché ai servizi di analisi e marketing, i dati personali possono essere comunicati nei seguenti Stati: Stati dell’UE/SEE, in particolare Irlanda e Germania, e gli USA.
Gli Stati dell’UE e del SEE garantiscono una protezione adeguata dei dati secondo l’allegato 1 OPDa (art. 16 cpv. 1 LPD). Lo stesso vale per le imprese negli USA certificate secondo lo Swiss-U.S. Data Privacy Framework; ciò riguarda Google LLC, Meta Platforms, Inc., PostHog Inc. e Twilio Inc.
Per i destinatari privi di tale certificazione ci basiamo su clausole contrattuali tipo riconosciute dall’IFPDT (art. 16 cpv. 2 lett. d LPD).
Negli USA le autorità possono accedere ai dati in base al diritto locale.
7. Giustificazione
Trattiamo i dati personali nel rispetto dei principi della LPD (art. 6 LPD). Se per un trattamento è necessario un motivo giustificativo, ci basiamo su (art. 31 LPD):
il Suo consenso;
la preparazione o l’esecuzione di un contratto;
interessi privati preponderanti, come l’esercizio sicuro del sito e la cura delle relazioni d’affari;
obblighi legali.
8. Sicurezza dei dati
Adottiamo misure tecniche e organizzative adeguate per proteggere i Suoi dati personali (art. 8 LPD), tra cui la trasmissione cifrata (HTTPS). Non è possibile garantire una sicurezza assoluta della trasmissione di dati su Internet. Le e-mail e i messaggi inviati tramite servizi di messaggistica possono essere trasmessi senza cifratura o passare attraverso terzi.
9. I Suoi diritti
Nei limiti del diritto applicabile, dispone in particolare dei seguenti diritti; La preghiamo di indirizzare la Sua richiesta a info@k2g.ai:
accesso ai Suoi dati personali (art. 25 LPD);
rettifica di dati inesatti (art. 32 LPD);
cancellazione o limitazione del trattamento e opposizione al trattamento (art. 30 e 32 LPD);
consegna o trasmissione dei Suoi dati in un formato elettronico usuale (art. 28 LPD);
revoca di un consenso con effetto per il futuro.
Per verificare la Sua identità possiamo richiedere una prova. Il diritto d’accesso può essere limitato, differito o negato nei casi previsti dalla legge (art. 26 LPD). Può inoltre rivolgersi all’Incaricato federale della protezione dei dati e della trasparenza (IFPDT).
10. Decisioni individuali automatizzate
Sul sito non vengono prese decisioni individuali automatizzate ai sensi dell’art. 21 LPD.
11. Modifiche
Possiamo modificare la presente dichiarazione in qualsiasi momento. Fa fede la versione pubblicata sul sito. In caso di divergenze tra le versioni linguistiche, fa fede la versione tedesca.
Privacy policy
Version of 15 October 2026
1. Controller
The controller responsible for processing personal data on this website is K2G AG, Blegistrasse 9, 6340 Baar, Switzerland, UID CHE-142.463.820. Please send data protection requests to info@k2g.ai.
This privacy policy is based on the Swiss Federal Act on Data Protection (FADP) and the Data Protection Ordinance (DPO).
2. Scope
This privacy policy covers the processing of personal data:
when you visit the website;
when you contact us via the website.
The processing of personal data when using the myGenny BRO platform is governed by the platform agreement and the related data processing agreement (Art. 9 FADP).
3. Data processed, purposes and retention
3.1 Visiting the website
When you access the website, the following data is processed automatically:
IP address;
date and time of access;
page requested;
browser and operating system details;
referring website.
This processing serves the operation, stability and security of the website and the detection and prevention of misuse. Website log data, including logs of the processing of the demo form, is kept for 90 days. In the event of a security incident, it is kept longer to the extent necessary for the investigation.
3.2 Contact and demo requests
When you submit the demo form, your details are transmitted to our server in encrypted form and stored there:
name and company;
email address and phone number;
preferred period and time of day;
details of your insurers;
selected language and information on the origin of your visit as set out in section 4.1.
You receive a confirmation email with your details. Our team receives a copy of this confirmation and an internal notification about your request. We use Twilio SendGrid to send these emails (section 5.1).
If you contact us by email or WhatsApp, we process the data you provide, in particular your contact details and the content of your message.
We process this data to answer your request, organise a demo and maintain the business relationship. We keep it for as long as necessary for these purposes. Beyond that, we keep it where statutory retention obligations apply or overriding interests justify it, in particular to assert or defend legal claims.
3.3 Demo
As a rule, demos are not recorded. A recording is made only with your express consent.
Documents and sample values you provide for a demo calculation are generally deleted within 30 days of the demo. Statutory retention obligations and the protection of our rights remain reserved. We confirm the deletion on request.
We do not need any personal data of your clients for the demo. Please do not send us such data. If you do so nevertheless, you are responsible for the lawfulness of the disclosure.
3.4 Business contacts
We may use the contact details of contact persons at brokers and partners, within existing business relationships, to inform them about our offerings. You may object to such communications at any time.
3.5 Log data of the myGenny BRO platform
Website log data is distinct from the log data of the myGenny BRO platform, which arises when the contractually agreed service is provided. Its retention is governed by statutory retention obligations and the platform contract (section 2).
4. Cookies and similar technologies
4.1 Necessary technologies. To operate the website, we store the following in your browser’s local storage:
the selected language;
your cookie decision;
information on the origin of your visit: campaign parameters (utm parameters), partner code (“ref”), click identifiers of advertising platforms, referring website and landing page.
We need the information on the origin of your visit to attribute a demo request to the correct source. It is stored in the browser for no more than 90 days and is only transmitted to us together with a demo request. No consent is required for these technologies. The information on the origin of your visit is only shared with analytics and marketing services with your consent.
4.2 Analytics and marketing. We use the following services only if you have consented in the cookie banner:
Service
Provider
Purpose
Storage location
PostHog
PostHog Inc., USA
Analysis of website usage
EU (Frankfurt, Germany) and USA
Google Analytics 4
Google Ireland Limited; Google LLC, USA
Analysis of website usage, audience measurement
Ireland, USA
Meta Pixel and Meta Conversions API
Meta Platforms Ireland Ltd.; Meta Platforms, Inc., USA
Measuring and optimising advertising campaigns
Ireland, USA
4.3 According to Google, Google Analytics 4 does not store IP addresses.
4.4 With your consent, we also send events such as a submitted demo request, together with technical identifiers (e.g. click identifier), from our server to Meta via the Meta Conversions API. With the Meta Pixel and the Conversions API, Meta may link the data collected to your Facebook or Instagram account and use it for its own purposes. Meta is itself responsible for this.
4.5 You can change or withdraw your decision at any time via in the website footer. You can also set your browser to block cookies and delete stored data. Some website functions may then be available only to a limited extent.
4.6 We hereby inform you, within the meaning of Art. 45c of the Telecommunications Act (TCA), about the processing of data on your device, its purpose and your option to refuse it.
5. Recipients
5.1 We engage service providers who process personal data on our behalf and in accordance with our instructions (Art. 9 FADP):
website hosting: Google Cloud, Google Cloud EMEA Limited, Ireland; the data is stored in the Zurich region, Switzerland;
email and office tools: Google Workspace, Google Cloud EMEA Limited, Ireland;
sending emails related to demo requests (confirmation and internal notification): Twilio SendGrid, Twilio Inc., USA;
analytics and marketing services as set out in section 4, only with your consent.
5.2 Personal data may also be disclosed to:
companies of the K2G group, to the extent necessary for the purposes stated;
authorities and courts, where we are legally obliged to do so;
advisers subject to professional secrecy;
acquirers in the context of corporate transactions.
5.3 We do not sell personal data.
6. Disclosure abroad
The website is hosted in Switzerland. In connection with email, support and maintenance by Google, with email delivery by Twilio SendGrid and with the analytics and marketing services, personal data may be disclosed to the following countries: EU/EEA states, in particular Ireland and Germany, and the USA.
Under Annex 1 DPO, EU and EEA states provide adequate data protection (Art. 16(1) FADP). The same applies to companies in the USA certified under the Swiss-U.S. Data Privacy Framework; this concerns Google LLC, Meta Platforms, Inc., PostHog Inc. and Twilio Inc.
For recipients without such certification, we rely on standard contractual clauses recognised by the FDPIC (Art. 16(2)(d) FADP).
In the USA, authorities may access data under local law.
7. Justification
We process personal data in accordance with the principles of the FADP (Art. 6 FADP). Where a ground for justification is required, we rely on (Art. 31 FADP):
your consent;
the preparation or performance of a contract;
overriding private interests, such as the secure operation of the website and the maintenance of business relationships;
legal obligations.
8. Data security
We take appropriate technical and organisational measures to protect your personal data (Art. 8 FADP), including encrypted transmission (HTTPS). Absolute security of data transmission over the internet cannot be guaranteed. Emails and messages sent via messaging services may be transmitted unencrypted or pass through third parties.
9. Your rights
Within the limits of applicable law, you have in particular the following rights; please send your request to info@k2g.ai:
access to your personal data (Art. 25 FADP);
rectification of inaccurate data (Art. 32 FADP);
erasure or restriction of processing and objection to processing (Arts. 30 and 32 FADP);
receipt or transfer of your data in a common electronic format (Art. 28 FADP);
withdrawal of consent with effect for the future.
To verify your identity, we may request proof. The right of access may be restricted, deferred or refused in the cases provided for by law (Art. 26 FADP). You may also contact the Federal Data Protection and Information Commissioner (FDPIC).
10. Automated individual decisions
No automated individual decisions within the meaning of Art. 21 FADP are made on the website.
11. Changes
We may amend this privacy policy at any time. The version published on the website applies. In the event of discrepancies between language versions, the German version prevails.
K2G AG · BaarmyGennyBRO
myGennyBRONutzungsbedingungen
Nutzungsbedingungen
Stand: 15. Oktober 2026
1. Betreiberin und Geltungsbereich
1.1 Die Website wird betrieben von der K2G AG, Blegistrasse 9, 6340 Baar, Schweiz, UID CHE-142.463.820 («K2G»).
1.2 Diese Nutzungsbedingungen regeln die Nutzung der Website einschliesslich des White Papers, des Produktivitätsrechners und der Kontaktkanäle.
1.3 Zugang zur Plattform myGenny BRO und deren Nutzung richten sich ausschliesslich nach einem separaten schriftlichen Vertrag. Vertraulichkeitspflichten im Zusammenhang mit einer Demo richten sich ausschliesslich nach einer allfälligen schriftlichen Vertraulichkeitsvereinbarung (NDA). Diese Verträge gehen den vorliegenden Nutzungsbedingungen vor.
2. Zielgruppe
2.1 Die Website richtet sich ausschliesslich an Unternehmen mit Sitz in der Schweiz im Rahmen ihrer beruflichen oder gewerblichen Tätigkeit. Dazu gehören insbesondere Versicherungsbroker, Brokerhäuser, Brokerpools, Netzwerke und Brokergruppen.
2.2 Sie richtet sich nicht an Konsumentinnen und Konsumenten. Mit der Nutzung bestätigen Sie, dass Sie die Website zu beruflichen oder gewerblichen Zwecken nutzen.
3. Rolle von K2G
3.1 Im Zusammenhang mit der Website und mit myGenny BRO handelt K2G als Anbieterin von Software.
3.2 K2G ist nicht im Register der Versicherungsvermittlerinnen und -vermittler eingetragen. Sie übt im Zusammenhang mit der Website und mit myGenny BRO keine Vermittlungstätigkeit aus, ist kein Versicherungsunternehmen und schliesst keine Versicherungsverträge ab. Sie berät weder Ihre Kundinnen und Kunden, noch vertritt sie deren Interessen.
3.3 Sie bleiben Kundenbroker und verantwortliche Versicherungsvermittlerin oder verantwortlicher Versicherungsvermittler. Bei Ihnen verbleiben insbesondere:
die Beurteilung des Kundenbedarfs;
die Auswahl von Versicherungslösungen und die Empfehlung an Ihre Kundinnen und Kunden;
die Prüfung von Offerten, Policen und Versicherungsbedingungen;
die Einhaltung Ihrer aufsichtsrechtlichen Pflichten, insbesondere Ihrer Informations- und Dokumentationspflichten gegenüber Ihren Kundinnen und Kunden.
4. Beschreibung von myGenny BRO auf der Website
4.1 Auf der Website und im White Paper wird myGenny BRO als Werkzeug zur Unterstützung der Beratungsvorbereitung beschrieben, insbesondere für:
das Erfassen von Kunden-, Risiko- und Vertragsangaben sowie das Hochladen von Policen und Offerten;
das Aufbereiten und Gegenüberstellen von Prämien, Selbstbehalten, Deckungen, Limiten sowie Ein- und Ausschlüssen;
das Stellen von Fragen zu den bereitgestellten Dokumenten;
das Einbeziehen vorliegender Onlineangebote in die Beurteilung.
4.2 Diese Beschreibungen geben einen allgemeinen Überblick. Verbindlich sind ausschliesslich die im Vertrag über die Plattform vereinbarten Punkte, insbesondere:
der Funktionsumfang;
die unterstützten Produktlinien;
die Verfügbarkeit.
4.3 Die im White Paper als weitere Ausbaustufe beschriebenen Funktionen sind Absichten und kein bestehendes Angebot. Dies betrifft insbesondere eine White-Label-Kundenoberfläche unter Ihrer Marke sowie Funktionen zur digitalen Bestandespflege und zum Cross-Selling. Ein Anspruch auf deren Bereitstellung besteht nicht. Umfang, Zeitpunkt und Bedingungen werden gegebenenfalls gesondert vereinbart.
4.4 Ihr Brokerverwaltungssystem bleibt das führende System für Stammdaten, Bestand und Vertragsverwaltung. myGenny BRO ersetzt es nicht.
5. Systeme und Angebote Dritter
5.1 K2G unterhält keine vertraglichen Beziehungen zu Versicherern oder zu Betreibern von Broker- und Branchenplattformen und handelt nicht in deren Auftrag.
5.2 Soweit myGenny BRO Angebote von Versicherern einbezieht, geschieht dies über Zugänge und Konditionen, die Ihnen als Broker zur Verfügung stehen. Welche Versicherer und Zugangswege genutzt werden können, hängt von Ihren eigenen Vereinbarungen mit den Versicherern sowie von deren Systemen und Bedingungen ab. Diese können sich jederzeit ändern oder entfallen.
5.3 Für die Rechtmässigkeit der Nutzung Ihrer Zugänge und für die Einhaltung der Bedingungen der jeweiligen Versicherer und Plattformbetreiber sind Sie verantwortlich. Die Einzelheiten regelt der Vertrag über die Plattform.
5.4 Prämien, Deckungen und weitere Angaben stammen von den Versicherern oder aus den von Ihnen bereitgestellten Unterlagen. K2G übernimmt keine Gewähr für deren Richtigkeit, Vollständigkeit, Aktualität oder Verfügbarkeit. Massgebend sind ausschliesslich die Offerten und Vertragsunterlagen der Versicherer.
6. Einsatz künstlicher Intelligenz
6.1 myGenny BRO setzt Verfahren der künstlichen Intelligenz ein, insbesondere zum Auslesen und Strukturieren von Dokumenten und zur Beantwortung von Fragen zu Dokumenten.
6.2 Die so erzeugten Ergebnisse beruhen auf den bereitgestellten Unterlagen und Angaben. Sie können unvollständig, ungenau oder fehlerhaft sein. Dies gilt insbesondere, wenn Unterlagen unvollständig, unleserlich oder veraltet sind oder eine Frage über deren Inhalt hinausgeht.
6.3 Die Ergebnisse dienen als Orientierung und ersetzen weder die Prüfung der massgeblichen Vertragsunterlagen noch Ihre fachliche Beurteilung. Massgebend sind stets:
die Originaldokumente der Versicherer, insbesondere Offerten, Policen und Allgemeine Versicherungsbedingungen (AVB);
die Angaben der Versicherer auf ihren eigenen Plattformen.
6.4 Prüfen Sie Ergebnisse vor jeder Verwendung gegenüber Ihren Kundinnen und Kunden. Prüfen Sie dabei auch, ob die vorliegenden Unterlagen für die jeweilige Fragestellung ausreichen.
6.5 myGenny BRO trifft keine Entscheidungen über Versicherungsverträge. Alle Entscheidungen treffen Sie.
7. Inhalte der Website; keine Zusicherungen
7.1 Sämtliche Inhalte der Website dienen ausschliesslich der allgemeinen Information. Dazu gehören das White Paper, die FAQ, Funktionsbeschreibungen und Beispiele. Sie stellen keine Versicherungs-, Rechts-, Steuer- oder sonstige Beratung und kein Angebot zum Vertragsabschluss dar.
7.2 Aussagen auf der Website sind weder Zusicherungen von Eigenschaften noch Garantien.
7.3 Prämien, Kundenfälle und Beispiele dienen der Veranschaulichung. Soweit nicht anders angegeben, sind sie anonymisiert oder fiktiv. Dies gilt auch für Beispiele wie «Müller Versicherungsbroker».
8. Produktivitätsrechner und Wirtschaftlichkeitsbeispiele
8.1 Der Produktivitätsrechner und die Berechnungen im White Paper sind vereinfachte, beispielhafte Modelle auf Grundlage von Annahmen und Durchschnittswerten. Dazu gehören:
der Faktor 7 im Rechner;
die Tabelle «Möglicher Effizienzhebel» mit Offertfällen, Bearbeitungszeiten, Vollkosten und Einsparpotenzial.
8.2 Die tatsächliche Zeit- und Kostenersparnis kann erheblich geringer ausfallen oder ganz ausbleiben. Sie hängt insbesondere ab von:
Ihren Abläufen und Ihrem Fallvolumen;
der Qualität und Vollständigkeit der Ausgangsdaten;
den verfügbaren Zugängen zu Versicherern und der Verfügbarkeit ihrer Systeme;
dem Aufwand für Ihre abschliessende fachliche Prüfung.
8.3 Die Ergebnisse sind weder Prognose noch Garantie. Wir empfehlen, den Nutzen anhand eines konkreten Anwendungsfalls in Ihrer eigenen Arbeitsumgebung zu beurteilen.
9. Marken und Namen Dritter
9.1 Soweit auf der Website oder im White Paper Namen oder Marken Dritter erscheinen, gehören diese den jeweiligen Inhaberinnen und Inhabern. Dritte sind insbesondere Versicherer, Betreiber von Broker- und Branchenplattformen sowie Anbieter digitaler Dienste.
9.2 Die Namen werden ausschliesslich beschreibend verwendet.
9.3 Eine Nennung bedeutet weder eine Partnerschaft noch eine Zusammenarbeit, Empfehlung oder Billigung. Die betreffenden Unternehmen haben die Inhalte der Website weder geprüft noch genehmigt.
10. Verfügbarkeit und Änderungen
Die Website wird «wie besehen» und nach Verfügbarkeit bereitgestellt. K2G kann die Website und ihre Inhalte jederzeit ohne Vorankündigung ganz oder teilweise ändern, einschränken oder einstellen.
11. Immaterialgüterrechte
11.1 Sämtliche Rechte an der Website und ihren Inhalten stehen K2G oder ihren Lizenzgebern zu. Dazu gehören Texte, Grafiken, Code, Datenbanken, die Bezeichnungen «myGenny» und «myGenny BRO», Logos und das White Paper. Durch die Nutzung der Website werden keine Rechte eingeräumt.
11.2 Erlaubt ist, Inhalte anzusehen und einzelne Seiten sowie das White Paper zur internen Prüfung des Angebots zu speichern oder auszudrucken. Jede weitere Verwendung bedarf der vorgängigen schriftlichen Zustimmung von K2G, insbesondere:
Vervielfältigung;
Bearbeitung;
Veröffentlichung;
kommerzielle Nutzung;
Verwendung zum Training von KI-Modellen.
11.3 Untersagt sind die automatisierte Erfassung von Inhalten (Scraping, Crawling) sowie die systematische Übernahme von Inhalten und Funktionen der Website. Ausgenommen ist die Indexierung durch Suchmaschinen. K2G behält sich sämtliche Rechte vor, insbesondere nach dem Urheberrechtsgesetz (URG) und dem Bundesgesetz gegen den unlauteren Wettbewerb (UWG).
12. Unzulässige Nutzung
Untersagt ist insbesondere:
in den Betrieb der Website einzugreifen oder Sicherheitsmassnahmen zu umgehen;
schädlichen Code zu übermitteln;
die Website übermässig zu belasten;
die Kontaktkanäle für unverlangte Massenwerbung zu nutzen;
sich als eine andere Person auszugeben;
die Website rechtswidrig zu nutzen.
13. Kontakt, Demo und Vertraulichkeit
13.1 Das Formular «Demo vereinbaren» öffnet eine E-Mail in Ihrem E-Mail-Programm. Eine Anfrage begründet keine Verpflichtungen, weder für Sie noch für K2G. Insbesondere besteht kein Anspruch auf Durchführung einer Demo oder auf Zugang zur Plattform.
13.2 Für eine Demo benötigen wir keine Personendaten Ihrer Kundinnen und Kunden. Übermitteln Sie uns solche Daten dennoch, sind Sie für die Zulässigkeit der Bekanntgabe verantwortlich.
13.3 Die auf der Website beschriebenen Grundsätze zur Vertraulichkeit geben unsere übliche Vorgehensweise wieder. Rechtlich verbindliche Vertraulichkeitspflichten entstehen ausschliesslich durch ein unterzeichnetes NDA oder einen Vertrag.
13.4 Die Bearbeitung von Personendaten richtet sich nach unserer Datenschutzerklärung.
14. Links zu Dritten
Die Website enthält Links zu Angeboten Dritter, etwa zu sozialen Netzwerken und Messenger-Diensten. K2G hat darauf keinen Einfluss und übernimmt für deren Inhalte, Verfügbarkeit und Datenbearbeitung keine Verantwortung. K2G macht sich deren Inhalte nicht zu eigen.
15. Haftung
15.1 Soweit gesetzlich zulässig, ist jede Haftung von K2G im Zusammenhang mit der Website, ihren Inhalten und den darüber angebotenen Kommunikationskanälen ausgeschlossen, gleich aus welchem Rechtsgrund (Vertrag, unerlaubte Handlung, Vertrauenshaftung). Dies gilt insbesondere für Schäden:
aus unrichtigen, unvollständigen oder veralteten Informationen, einschliesslich Angaben von Versicherern und anderen Dritten;
aus Entscheidungen, die gestützt auf Inhalte der Website, das White Paper oder Ergebnisse des Rechners getroffen werden;
aus Unterbrüchen, schädlichem Code oder Handlungen Dritter.
15.2 Die Haftung für Hilfspersonen und beigezogene Dritte ist vollständig ausgeschlossen (Art. 101 Abs. 2 OR).
15.3 Die Haftung für indirekte Schäden und Folgeschäden ist ausgeschlossen, insbesondere für:
entgangenen Gewinn;
Datenverlust;
nicht realisierte Einsparungen;
Ansprüche Dritter, einschliesslich Ansprüchen Ihrer Kundinnen und Kunden.
15.4 Vorbehalten bleibt die Haftung für rechtswidrige Absicht und grobe Fahrlässigkeit (Art. 100 Abs. 1 OR) sowie eine allfällige zwingende gesetzliche Haftung.
16. Schadloshaltung
Nutzen Sie die Website entgegen diesen Nutzungsbedingungen, halten Sie K2G von daraus entstehenden Ansprüchen Dritter schadlos. Dies umfasst angemessene Kosten der Rechtsverteidigung.
17. Änderungen
K2G kann diese Nutzungsbedingungen jederzeit ändern. Massgebend ist die im Zeitpunkt der Nutzung auf der Website veröffentlichte Fassung.
18. Sprachfassungen
Diese Nutzungsbedingungen werden auf Deutsch, Französisch, Italienisch und Englisch veröffentlicht. Bei Abweichungen ist die deutsche Fassung massgebend.
19. Teilnichtigkeit
Sind einzelne Bestimmungen ungültig oder undurchsetzbar, bleibt die Gültigkeit der übrigen Bestimmungen unberührt (Art. 20 Abs. 2 OR). An die Stelle der ungültigen Bestimmung tritt eine gültige Regelung, die dem wirtschaftlichen Zweck möglichst nahekommt.
20. Anwendbares Recht und Gerichtsstand
20.1 Es gilt ausschliesslich schweizerisches materielles Recht unter Ausschluss der Kollisionsnormen.
20.2 Ausschliesslicher Gerichtsstand ist Zug, Schweiz (Art. 17 ZPO). K2G ist berechtigt, Sie auch an Ihrem Sitz zu belangen.
Conditions d’utilisation
Version du 15 octobre 2026
1. Exploitante et champ d’application
1.1 Le site est exploité par K2G AG, Blegistrasse 9, 6340 Baar, Suisse, IDE CHE-142.463.820 (« K2G »).
1.2 Les présentes conditions d’utilisation régissent l’utilisation du site, y compris le livre blanc, le calculateur de productivité et les canaux de contact.
1.3 L’accès à la plateforme myGenny BRO et son utilisation sont régis exclusivement par un contrat écrit distinct. Les obligations de confidentialité liées à une démo sont régies exclusivement par un éventuel accord de confidentialité écrit (NDA). Ces contrats priment les présentes conditions.
2. Public cible
2.1 Le site s’adresse exclusivement aux entreprises ayant leur siège en Suisse, dans le cadre de leur activité professionnelle ou commerciale. En font partie notamment les courtiers en assurance, les cabinets de courtage, les pools, les réseaux et les groupes de courtiers.
2.2 Il ne s’adresse pas aux consommatrices et consommateurs. En utilisant le site, vous confirmez l’utiliser à des fins professionnelles ou commerciales.
3. Rôle de K2G
3.1 En lien avec le site et avec myGenny BRO, K2G agit en tant que fournisseur de logiciels.
3.2 K2G n’est pas inscrite au registre des intermédiaires d’assurance. En lien avec le site et avec myGenny BRO, elle n’exerce aucune activité d’intermédiation, n’est pas une entreprise d’assurance et ne conclut aucun contrat d’assurance. Elle ne conseille pas vos clientes et clients et ne représente pas leurs intérêts.
3.3 Vous restez le courtier du client et l’intermédiaire d’assurance responsable. Vous demeurent notamment :
l’évaluation des besoins du client ;
le choix des solutions d’assurance et la recommandation à vos clientes et clients ;
l’examen des offres, polices et conditions d’assurance ;
le respect de vos obligations prudentielles, en particulier de vos obligations d’information et de documentation envers vos clientes et clients.
4. Description de myGenny BRO sur le site
4.1 Sur le site et dans le livre blanc, myGenny BRO est décrit comme un outil d’aide à la préparation du conseil, notamment pour :
saisir les données du client, du risque et du contrat et téléverser des polices et des offres ;
préparer et comparer primes, franchises, couvertures, limites, inclusions et exclusions ;
poser des questions sur les documents fournis ;
intégrer des offres en ligne disponibles dans l’évaluation.
4.2 Ces descriptions donnent un aperçu général. Seuls les points convenus dans le contrat relatif à la plateforme font foi, notamment :
l’étendue des fonctions ;
les lignes de produits prises en charge ;
la disponibilité.
4.3 Les fonctions décrites dans le livre blanc comme étape ultérieure sont des intentions et non une offre existante. Cela concerne notamment une interface client en marque blanche sous votre marque ainsi que des fonctions de gestion numérique du portefeuille et de cross-selling. Il n’existe aucun droit à leur mise à disposition. Leur étendue, leur calendrier et leurs conditions sont convenus séparément, le cas échéant.
4.4 Votre système de gestion de courtage reste le système de référence pour les données de base, le portefeuille et la gestion des contrats. myGenny BRO ne le remplace pas.
5. Systèmes et offres de tiers
5.1 K2G n’entretient aucune relation contractuelle avec des assureurs ou des exploitants de plateformes courtiers ou sectorielles et n’agit pas pour leur compte.
5.2 Lorsque myGenny BRO intègre des offres d’assureurs, cela se fait au moyen des accès et conditions dont vous disposez en tant que courtier. Les assureurs et voies d’accès utilisables dépendent de vos propres accords avec les assureurs ainsi que de leurs systèmes et conditions. Ceux-ci peuvent changer ou disparaître à tout moment.
5.3 Vous êtes responsable de la licéité de l’utilisation de vos accès et du respect des conditions des assureurs et exploitants de plateformes concernés. Les détails sont réglés dans le contrat relatif à la plateforme.
5.4 Les primes, couvertures et autres informations proviennent des assureurs ou des documents que vous fournissez. K2G ne garantit pas leur exactitude, leur exhaustivité, leur actualité ou leur disponibilité. Seuls les offres et documents contractuels des assureurs font foi.
6. Recours à l’intelligence artificielle
6.1 myGenny BRO recourt à des procédés d’intelligence artificielle, notamment pour lire et structurer des documents et répondre à des questions sur ceux-ci.
6.2 Les résultats ainsi générés reposent sur les documents et informations fournis. Ils peuvent être incomplets, imprécis ou erronés, en particulier lorsque les documents sont incomplets, illisibles ou obsolètes ou qu’une question dépasse leur contenu.
6.3 Les résultats servent d’orientation et ne remplacent ni l’examen des documents contractuels déterminants ni votre appréciation professionnelle. Font toujours foi :
les documents originaux des assureurs, en particulier les offres, polices et conditions générales d’assurance (CGA) ;
les informations des assureurs sur leurs propres plateformes.
6.4 Vérifiez les résultats avant toute utilisation envers vos clientes et clients. Vérifiez également si les documents disponibles suffisent pour la question posée.
6.5 myGenny BRO ne prend aucune décision relative aux contrats d’assurance. Toutes les décisions vous appartiennent.
7. Contenus du site ; absence d’assurances
7.1 Tous les contenus du site servent exclusivement à l’information générale. En font partie le livre blanc, la FAQ, les descriptions de fonctions et les exemples. Ils ne constituent ni un conseil en assurance, juridique, fiscal ou autre, ni une offre de conclure un contrat.
7.2 Les déclarations figurant sur le site ne constituent ni des assurances de qualités ni des garanties.
7.3 Les primes, cas clients et exemples servent d’illustration. Sauf indication contraire, ils sont anonymisés ou fictifs. Cela vaut aussi pour des exemples tels que « Müller Versicherungsbroker ».
8. Calculateur de productivité et exemples de rentabilité
8.1 Le calculateur de productivité et les calculs du livre blanc sont des modèles simplifiés et illustratifs fondés sur des hypothèses et des moyennes. En font partie :
le facteur 7 du calculateur ;
le tableau « Levier d’efficacité possible » avec les dossiers d’offre, temps de traitement, coûts complets et potentiel d’économie.
8.2 Le gain réel de temps et de coûts peut être nettement inférieur, voire nul. Il dépend notamment :
de vos processus et de votre volume de dossiers ;
de la qualité et de l’exhaustivité des données de départ ;
des accès disponibles aux assureurs et de la disponibilité de leurs systèmes ;
de l’effort consacré à votre vérification professionnelle finale.
8.3 Les résultats ne sont ni une prévision ni une garantie. Nous recommandons d’évaluer l’utilité sur la base d’un cas d’usage concret dans votre propre environnement de travail.
9. Marques et noms de tiers
9.1 Les noms ou marques de tiers figurant le cas échéant sur le site ou dans le livre blanc appartiennent à leurs titulaires respectifs. Sont notamment des tiers les assureurs, les exploitants de plateformes courtiers et sectorielles ainsi que les fournisseurs de services numériques.
9.2 Ces noms sont utilisés à titre exclusivement descriptif.
9.3 Leur mention ne signifie ni partenariat, ni collaboration, ni recommandation, ni approbation. Les entreprises concernées n’ont ni examiné ni approuvé les contenus du site.
10. Disponibilité et modifications
Le site est fourni « en l’état » et selon disponibilité. K2G peut à tout moment, sans préavis, modifier, restreindre ou cesser tout ou partie du site et de ses contenus.
11. Propriété intellectuelle
11.1 Tous les droits sur le site et ses contenus appartiennent à K2G ou à ses concédants de licence. En font partie les textes, graphiques, code, bases de données, les désignations « myGenny » et « myGenny BRO », les logos et le livre blanc. L’utilisation du site ne confère aucun droit.
11.2 Il est permis de consulter les contenus et d’enregistrer ou d’imprimer certaines pages ainsi que le livre blanc pour l’évaluation interne de l’offre. Toute autre utilisation requiert l’accord écrit préalable de K2G, notamment :
la reproduction ;
la modification ;
la publication ;
l’utilisation commerciale ;
l’utilisation pour l’entraînement de modèles d’IA.
11.3 Sont interdites la collecte automatisée de contenus (scraping, crawling) ainsi que la reprise systématique de contenus et de fonctions du site. L’indexation par les moteurs de recherche est exceptée. K2G se réserve tous les droits, notamment en vertu de la loi sur le droit d’auteur (LDA) et de la loi contre la concurrence déloyale (LCD).
12. Utilisation interdite
Il est notamment interdit :
d’intervenir dans le fonctionnement du site ou de contourner des mesures de sécurité ;
de transmettre du code malveillant ;
de surcharger le site ;
d’utiliser les canaux de contact pour de la publicité de masse non sollicitée ;
de se faire passer pour une autre personne ;
d’utiliser le site de manière illicite.
13. Contact, démo et confidentialité
13.1 Le formulaire « Réserver une démo » ouvre un e-mail dans votre messagerie. Une demande ne crée aucune obligation, ni pour vous ni pour K2G. En particulier, il n’existe aucun droit à la tenue d’une démo ou à l’accès à la plateforme.
13.2 Pour une démo, nous n’avons besoin d’aucune donnée personnelle de vos clientes et clients. Si vous nous en transmettez néanmoins, vous êtes responsable de la licéité de cette communication.
13.3 Les principes de confidentialité décrits sur le site reflètent notre manière habituelle de procéder. Des obligations de confidentialité juridiquement contraignantes naissent exclusivement d’un NDA signé ou d’un contrat.
Le site contient des liens vers des offres de tiers, par exemple des réseaux sociaux et des services de messagerie. K2G n’a aucune influence sur ceux-ci et décline toute responsabilité pour leurs contenus, leur disponibilité et leur traitement des données. K2G ne s’approprie pas leurs contenus.
15. Responsabilité
15.1 Dans la mesure permise par la loi, toute responsabilité de K2G en lien avec le site, ses contenus et les canaux de communication proposés par son intermédiaire est exclue, quel qu’en soit le fondement juridique (contrat, acte illicite, responsabilité fondée sur la confiance). Cela vaut notamment pour les dommages :
résultant d’informations inexactes, incomplètes ou obsolètes, y compris les informations d’assureurs et d’autres tiers ;
résultant de décisions prises sur la base des contenus du site, du livre blanc ou des résultats du calculateur ;
résultant d’interruptions, de code malveillant ou d’actes de tiers.
15.2 La responsabilité pour les auxiliaires et les tiers mandatés est entièrement exclue (art. 101 al. 2 CO).
15.3 La responsabilité pour les dommages indirects et consécutifs est exclue, notamment pour :
le manque à gagner ;
la perte de données ;
les économies non réalisées ;
les prétentions de tiers, y compris celles de vos clientes et clients.
15.4 Demeure réservée la responsabilité pour dol et faute grave (art. 100 al. 1 CO) ainsi qu’une éventuelle responsabilité légale impérative.
16. Garantie contre les prétentions de tiers
Si vous utilisez le site en violation des présentes conditions, vous garantissez K2G contre les prétentions de tiers qui en résultent, y compris les frais raisonnables de défense juridique.
17. Modifications
K2G peut modifier les présentes conditions à tout moment. La version publiée sur le site au moment de l’utilisation fait foi.
18. Versions linguistiques
Les présentes conditions sont publiées en allemand, français, italien et anglais. En cas de divergence, la version allemande fait foi.
19. Nullité partielle
Si certaines dispositions sont nulles ou inapplicables, la validité des autres dispositions n’en est pas affectée (art. 20 al. 2 CO). La disposition nulle est remplacée par une disposition valable se rapprochant le plus possible de son but économique.
20. Droit applicable et for
20.1 Le droit matériel suisse est seul applicable, à l’exclusion des règles de conflit de lois.
20.2 Le for exclusif est Zoug, Suisse (art. 17 CPC). K2G est en droit de vous poursuivre également à votre siège.
Condizioni d’uso
Versione del 15 ottobre 2026
1. Gestore e campo d’applicazione
1.1 Il sito è gestito da K2G AG, Blegistrasse 9, 6340 Baar, Svizzera, IDI CHE-142.463.820 («K2G»).
1.2 Le presenti condizioni d’uso disciplinano l’uso del sito, compresi il white paper, il calcolatore di produttività e i canali di contatto.
1.3 L’accesso alla piattaforma myGenny BRO e il suo uso sono disciplinati esclusivamente da un contratto scritto separato. Gli obblighi di riservatezza legati a una demo sono disciplinati esclusivamente da un eventuale accordo di riservatezza scritto (NDA). Tali contratti prevalgono sulle presenti condizioni.
2. Destinatari
2.1 Il sito si rivolge esclusivamente a imprese con sede in Svizzera nell’ambito della loro attività professionale o commerciale. Vi rientrano in particolare broker assicurativi, società di brokeraggio, pool, reti e gruppi di broker.
2.2 Non si rivolge a consumatrici e consumatori. Utilizzando il sito, conferma di utilizzarlo per scopi professionali o commerciali.
3. Ruolo di K2G
3.1 In relazione al sito e a myGenny BRO, K2G agisce come fornitore di software.
3.2 K2G non è iscritta nel registro degli intermediari assicurativi. In relazione al sito e a myGenny BRO non svolge alcuna attività di intermediazione, non è un’impresa di assicurazione e non conclude contratti d’assicurazione. Non consiglia le Sue clienti e i Suoi clienti né ne rappresenta gli interessi.
3.3 Lei rimane il broker del cliente e l’intermediario assicurativo responsabile. Restano in particolare a Suo carico:
la valutazione delle esigenze del cliente;
la scelta delle soluzioni assicurative e la raccomandazione alle Sue clienti e ai Suoi clienti;
la verifica di offerte, polizze e condizioni assicurative;
il rispetto dei Suoi obblighi di vigilanza, in particolare degli obblighi d’informazione e di documentazione verso le Sue clienti e i Suoi clienti.
4. Descrizione di myGenny BRO sul sito
4.1 Sul sito e nel white paper, myGenny BRO è descritto come strumento di supporto alla preparazione della consulenza, in particolare per:
inserire dati su cliente, rischio e contratto e caricare polizze e offerte;
preparare e confrontare premi, franchigie, coperture, limiti, inclusioni ed esclusioni;
porre domande sui documenti forniti;
includere nella valutazione le offerte online disponibili.
4.2 Queste descrizioni offrono una panoramica generale. Fanno fede esclusivamente i punti convenuti nel contratto relativo alla piattaforma, in particolare:
l’estensione delle funzioni;
le linee di prodotto supportate;
la disponibilità.
4.3 Le funzioni descritte nel white paper come fase successiva sono intenzioni e non un’offerta esistente. Ciò riguarda in particolare un’interfaccia clienti white label con il Suo marchio nonché funzioni di gestione digitale del portafoglio e di cross-selling. Non sussiste alcun diritto alla loro messa a disposizione. Estensione, tempi e condizioni sono eventualmente convenuti separatamente.
4.4 Il Suo sistema di gestione broker resta il sistema di riferimento per dati anagrafici, portafoglio e gestione dei contratti. myGenny BRO non lo sostituisce.
5. Sistemi e offerte di terzi
5.1 K2G non intrattiene rapporti contrattuali con assicuratori o gestori di piattaforme broker o di settore e non agisce per loro conto.
5.2 Nella misura in cui myGenny BRO include offerte di assicuratori, ciò avviene tramite accessi e condizioni di cui Lei dispone in quanto broker. Quali assicuratori e canali d’accesso possano essere utilizzati dipende dai Suoi accordi con gli assicuratori nonché dai loro sistemi e condizioni. Questi possono cambiare o venir meno in qualsiasi momento.
5.3 Lei è responsabile della liceità dell’uso dei Suoi accessi e del rispetto delle condizioni degli assicuratori e dei gestori di piattaforme interessati. I dettagli sono disciplinati dal contratto relativo alla piattaforma.
5.4 Premi, coperture e altre indicazioni provengono dagli assicuratori o dai documenti da Lei forniti. K2G non garantisce la loro esattezza, completezza, attualità o disponibilità. Fanno fede esclusivamente le offerte e i documenti contrattuali degli assicuratori.
6. Impiego dell’intelligenza artificiale
6.1 myGenny BRO impiega procedure di intelligenza artificiale, in particolare per leggere e strutturare documenti e rispondere a domande su di essi.
6.2 I risultati così generati si basano sui documenti e sulle indicazioni forniti. Possono essere incompleti, imprecisi o errati, in particolare se i documenti sono incompleti, illeggibili o non aggiornati o se una domanda va oltre il loro contenuto.
6.3 I risultati servono da orientamento e non sostituiscono né la verifica dei documenti contrattuali determinanti né la Sua valutazione professionale. Fanno sempre fede:
i documenti originali degli assicuratori, in particolare offerte, polizze e condizioni generali d’assicurazione (CGA);
le indicazioni degli assicuratori sulle loro piattaforme.
6.4 Verifichi i risultati prima di ogni utilizzo nei confronti delle Sue clienti e dei Suoi clienti. Verifichi anche se i documenti disponibili sono sufficienti per la domanda in esame.
6.5 myGenny BRO non prende decisioni sui contratti d’assicurazione. Tutte le decisioni spettano a Lei.
7. Contenuti del sito; nessuna garanzia di qualità
7.1 Tutti i contenuti del sito servono esclusivamente all’informazione generale. Vi rientrano il white paper, le FAQ, le descrizioni delle funzioni e gli esempi. Non costituiscono consulenza assicurativa, legale, fiscale o di altro tipo né un’offerta di conclusione di un contratto.
7.2 Le affermazioni sul sito non costituiscono né garanzie di qualità né garanzie.
7.3 Premi, casi di clienti ed esempi servono a scopo illustrativo. Salvo indicazione contraria, sono anonimizzati o fittizi. Ciò vale anche per esempi come «Müller Versicherungsbroker».
8. Calcolatore di produttività ed esempi di redditività
8.1 Il calcolatore di produttività e i calcoli del white paper sono modelli semplificati ed esemplificativi basati su ipotesi e valori medi. Vi rientrano:
il fattore 7 del calcolatore;
la tabella «Possibile leva di efficienza» con casi d’offerta, tempi di lavorazione, costi pieni e potenziale di risparmio.
8.2 Il risparmio effettivo di tempo e costi può risultare notevolmente inferiore o mancare del tutto. Dipende in particolare:
dai Suoi processi e dal volume dei Suoi casi;
dalla qualità e completezza dei dati di partenza;
dagli accessi disponibili agli assicuratori e dalla disponibilità dei loro sistemi;
dall’impegno richiesto dalla Sua verifica professionale finale.
8.3 I risultati non sono né una previsione né una garanzia. Raccomandiamo di valutare l’utilità sulla base di un caso d’uso concreto nel Suo ambiente di lavoro.
9. Marchi e nomi di terzi
9.1 Nella misura in cui sul sito o nel white paper compaiono nomi o marchi di terzi, questi appartengono ai rispettivi titolari. Sono terzi in particolare gli assicuratori, i gestori di piattaforme broker e di settore e i fornitori di servizi digitali.
9.2 I nomi sono utilizzati esclusivamente a scopo descrittivo.
9.3 La loro menzione non implica partenariato, collaborazione, raccomandazione o approvazione. Le imprese interessate non hanno né verificato né approvato i contenuti del sito.
10. Disponibilità e modifiche
Il sito è messo a disposizione «così com’è» e secondo disponibilità. K2G può in qualsiasi momento, senza preavviso, modificare, limitare o sospendere in tutto o in parte il sito e i suoi contenuti.
11. Proprietà intellettuale
11.1 Tutti i diritti sul sito e sui suoi contenuti spettano a K2G o ai suoi licenzianti. Vi rientrano testi, grafica, codice, banche dati, le denominazioni «myGenny» e «myGenny BRO», i loghi e il white paper. L’uso del sito non conferisce alcun diritto.
11.2 È consentito consultare i contenuti e salvare o stampare singole pagine e il white paper per la valutazione interna dell’offerta. Ogni altro utilizzo richiede il previo consenso scritto di K2G, in particolare:
la riproduzione;
la modifica;
la pubblicazione;
l’uso commerciale;
l’uso per l’addestramento di modelli di IA.
11.3 Sono vietati la raccolta automatizzata di contenuti (scraping, crawling) e la ripresa sistematica di contenuti e funzioni del sito. È esclusa l’indicizzazione da parte dei motori di ricerca. K2G si riserva tutti i diritti, in particolare secondo la legge sul diritto d’autore (LDA) e la legge contro la concorrenza sleale (LCSl).
12. Uso non consentito
È vietato in particolare:
interferire con il funzionamento del sito o eludere misure di sicurezza;
trasmettere codice dannoso;
sovraccaricare il sito;
utilizzare i canali di contatto per pubblicità di massa non richiesta;
spacciarsi per un’altra persona;
utilizzare il sito in modo illecito.
13. Contatto, demo e riservatezza
13.1 Il modulo «Prenota una demo» apre un’e-mail nel Suo programma di posta. Una richiesta non crea obblighi né per Lei né per K2G. In particolare non sussiste alcun diritto allo svolgimento di una demo o all’accesso alla piattaforma.
13.2 Per una demo non ci servono dati personali delle Sue clienti e dei Suoi clienti. Se ce li trasmette comunque, è responsabile della liceità della comunicazione.
13.3 I principi di riservatezza descritti sul sito riflettono il nostro modo di procedere abituale. Obblighi di riservatezza giuridicamente vincolanti nascono esclusivamente da un NDA firmato o da un contratto.
Il sito contiene link a offerte di terzi, ad esempio reti sociali e servizi di messaggistica. K2G non ha alcuna influenza su di essi e declina ogni responsabilità per i loro contenuti, la loro disponibilità e il loro trattamento dei dati. K2G non fa propri i loro contenuti.
15. Responsabilità
15.1 Nella misura consentita dalla legge, è esclusa ogni responsabilità di K2G in relazione al sito, ai suoi contenuti e ai canali di comunicazione offerti tramite esso, indipendentemente dal fondamento giuridico (contratto, atto illecito, responsabilità fondata sulla fiducia). Ciò vale in particolare per danni:
derivanti da informazioni inesatte, incomplete o non aggiornate, comprese le indicazioni di assicuratori e altri terzi;
derivanti da decisioni prese sulla base dei contenuti del sito, del white paper o dei risultati del calcolatore;
derivanti da interruzioni, codice dannoso o atti di terzi.
15.2 La responsabilità per gli ausiliari e i terzi incaricati è interamente esclusa (art. 101 cpv. 2 CO).
15.3 È esclusa la responsabilità per danni indiretti e consequenziali, in particolare per:
lucro cessante;
perdita di dati;
risparmi non realizzati;
pretese di terzi, comprese quelle delle Sue clienti e dei Suoi clienti.
15.4 Resta riservata la responsabilità per dolo e colpa grave (art. 100 cpv. 1 CO) nonché un’eventuale responsabilità legale imperativa.
16. Manleva
Se utilizza il sito in violazione delle presenti condizioni, manleva K2G dalle pretese di terzi che ne derivano, comprese le spese ragionevoli di difesa legale.
17. Modifiche
K2G può modificare le presenti condizioni in qualsiasi momento. Fa fede la versione pubblicata sul sito al momento dell’uso.
18. Versioni linguistiche
Le presenti condizioni sono pubblicate in tedesco, francese, italiano e inglese. In caso di divergenze, fa fede la versione tedesca.
19. Nullità parziale
Se singole disposizioni sono nulle o inapplicabili, la validità delle restanti disposizioni non ne è pregiudicata (art. 20 cpv. 2 CO). La disposizione nulla è sostituita da una disposizione valida che si avvicini il più possibile al suo scopo economico.
20. Diritto applicabile e foro
20.1 Si applica esclusivamente il diritto materiale svizzero, con esclusione delle norme di conflitto.
20.2 Il foro esclusivo è Zugo, Svizzera (art. 17 CPC). K2G ha il diritto di convenirLa anche presso la Sua sede.
Terms of use
Version of 15 October 2026
1. Operator and scope
1.1 The website is operated by K2G AG, Blegistrasse 9, 6340 Baar, Switzerland, UID CHE-142.463.820 (“K2G”).
1.2 These terms of use govern the use of the website, including the white paper, the productivity calculator and the contact channels.
1.3 Access to and use of the myGenny BRO platform are governed exclusively by a separate written agreement. Confidentiality obligations in connection with a demo are governed exclusively by any written non-disclosure agreement (NDA). These agreements take precedence over these terms of use.
2. Target audience
2.1 The website is intended exclusively for businesses domiciled in Switzerland, in the course of their professional or commercial activity. These include in particular insurance brokers, brokerages, broker pools, networks and broker groups.
2.2 It is not intended for consumers. By using the website, you confirm that you are using it for professional or commercial purposes.
3. Role of K2G
3.1 In connection with the website and myGenny BRO, K2G acts as a software provider.
3.2 K2G is not registered in the register of insurance intermediaries. In connection with the website and myGenny BRO, it does not carry out any intermediary activity, is not an insurance company and does not conclude insurance contracts. It neither advises your clients nor represents their interests.
3.3 You remain the client’s broker and the responsible insurance intermediary. The following remain your responsibility in particular:
assessing the client’s needs;
selecting insurance solutions and making recommendations to your clients;
reviewing quotes, policies and insurance terms;
complying with your regulatory obligations, in particular your information and documentation duties towards your clients.
4. Description of myGenny BRO on the website
4.1 On the website and in the white paper, myGenny BRO is described as a tool supporting the preparation of advice, in particular for:
capturing client, risk and contract details and uploading policies and quotes;
preparing and comparing premiums, deductibles, cover, limits, inclusions and exclusions;
asking questions about the documents provided;
including existing online offers in the assessment.
4.2 These descriptions provide a general overview. Only the points agreed in the platform agreement are binding, in particular:
the scope of functions;
the product lines supported;
availability.
4.3 The functions described in the white paper as a further stage are intentions and not an existing offering. This applies in particular to a white-label client interface under your brand and to functions for digital portfolio management and cross-selling. There is no entitlement to their provision. Scope, timing and terms will be agreed separately, if at all.
4.4 Your broker management system remains the leading system for master data, portfolio and contract administration. myGenny BRO does not replace it.
5. Third-party systems and offers
5.1 K2G has no contractual relationships with insurers or with operators of broker or industry platforms and does not act on their behalf.
5.2 Where myGenny BRO includes offers from insurers, it does so through access and terms available to you as a broker. Which insurers and access channels can be used depends on your own agreements with the insurers and on their systems and terms. These may change or cease at any time.
5.3 You are responsible for the lawful use of your access and for compliance with the terms of the respective insurers and platform operators. Details are governed by the platform agreement.
5.4 Premiums, cover and other details come from the insurers or from the documents you provide. K2G gives no warranty as to their accuracy, completeness, timeliness or availability. Only the insurers’ quotes and contract documents are authoritative.
6. Use of artificial intelligence
6.1 myGenny BRO uses artificial intelligence methods, in particular to read and structure documents and to answer questions about them.
6.2 The results generated in this way are based on the documents and details provided. They may be incomplete, inaccurate or incorrect, in particular where documents are incomplete, illegible or outdated or where a question goes beyond their content.
6.3 The results serve as guidance and replace neither the review of the relevant contract documents nor your professional judgement. The following are always authoritative:
the insurers’ original documents, in particular quotes, policies and general policy conditions;
the insurers’ information on their own platforms.
6.4 Review results before any use with your clients. Also check whether the documents available are sufficient for the question at hand.
6.5 myGenny BRO does not make decisions about insurance contracts. All decisions are yours.
7. Website content; no representations
7.1 All website content is provided for general information only. This includes the white paper, the FAQ, function descriptions and examples. It does not constitute insurance, legal, tax or other advice, nor an offer to conclude a contract.
7.2 Statements on the website are neither representations of characteristics nor guarantees.
7.3 Premiums, client cases and examples are illustrative. Unless stated otherwise, they are anonymised or fictitious. This also applies to examples such as “Müller Versicherungsbroker”.
8. Productivity calculator and cost-effectiveness examples
8.1 The productivity calculator and the calculations in the white paper are simplified, illustrative models based on assumptions and averages. These include:
the factor of 7 in the calculator;
the “Potential efficiency lever” table with quote cases, processing times, full costs and savings potential.
8.2 Actual time and cost savings may be considerably lower or may not materialise at all. They depend in particular on:
your processes and case volume;
the quality and completeness of the input data;
the access available to insurers and the availability of their systems;
the effort required for your final professional review.
8.3 The results are neither a forecast nor a guarantee. We recommend assessing the benefit on the basis of a specific use case in your own working environment.
9. Third-party trademarks and names
9.1 Where names or trademarks of third parties appear on the website or in the white paper, they belong to their respective owners. Third parties include in particular insurers, operators of broker and industry platforms and providers of digital services.
9.2 Such names are used for descriptive purposes only.
9.3 Their mention implies no partnership, collaboration, recommendation or endorsement. The companies concerned have neither reviewed nor approved the content of the website.
10. Availability and changes
The website is provided “as is” and as available. K2G may change, restrict or discontinue the website and its content in whole or in part at any time without notice.
11. Intellectual property
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17. Changes
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18. Language versions
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19. Severability
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20. Governing law and jurisdiction
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20.2 The exclusive place of jurisdiction is Zug, Switzerland (Art. 17 CPC). K2G is also entitled to bring proceedings against you at your registered office.
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